股票真的能賺錢嗎?

買股票真的能賺錢嗎?看他是如何在3個月內賺200~300%!

最後更新於 2020-11-22

会对股票感到有興趣的你,多半是在大學時期聽朋友提起,或者剛踏入社會希望透過打工之外賺取額外的收入吧?

但是相信最主要的原因还是因為聽到別人說買股票很容易賺到“快”錢,所以才對股票投資產生了興趣?

在這篇文章中將講述關於投資股票的各種迷思,幫助你理解股票是否都像大家所說的那般好賺?!

投資股票的各種迷思

相信市場上有不少的傳言和說法告訴你在股票投資上該怎麼做最好,但是卻總是有不少人有相反的見解,讓你不知道該怎麼取捨才好。

那麼下面我們就先來說說最主要的幾個迷思吧!

買股票能很快賺到錢

那麼買股票真的能賺錢嗎?答案是 “能”!

那麼買股票真的能很快的賺到大錢嗎?答案也是“能”!

大家想買股票的原因都是同一個也只有那麼一個,那就是賺錢。

那麼到底能多快賺到錢呢?

在下面給大家一個例子感受一下,這是最近大家都非常熱議的股票,電子汽車製造商——特斯拉(代號:TSLA)。

Tesla圖表
↑ TSLA 股價(10/2019-02/2020)
截自 TradingView

從上述圖表來看,特斯拉僅用三個月半就從大約300美元漲至接近900美元,大概是200%的回報!

看到這裡相信大家都坐不住了,股票那麼好賺?!別急,我們再來看看下一張圖。

特斯拉股價
↑ 特斯拉股價 (02/2020-03/2020)
截自 TradingView

同年2月開始,特斯拉的股價從900美元在一個月內又跌至360美元左右。漲時用了三個月,但是跌時只用了一個月就差不多跌回了原點!

如果你想從股市賺快錢,那你就得面對可能虧的更快的結果。

所以股票的確能很快賺到錢,但肯定不會是件容易的事,大家都想在低價的時候買入然後在高價的時候賣出,但是又有幾個人能做到?

就好比特斯拉你肯定也希望你在250美元買進然後在900美元時賣出,但是如果你不具備知識也不了解這間公司的話,你會買嗎?

那麼當你看到他漲的那麼高了你會賣嗎?你可能覺得他一定會漲的更高所以繼續持有,誰料到卻在一個月裡跌回原點,你能承受的住嗎?

更遭的是如果你是在700、800或900美元的時候買入呢?當股價跌至360美元,你會不會因為承受不住而接受虧損出場,或者你會再趁低買入?

特斯拉股價
↑ TESLA股價(02/2020-06/2020)
截自 TradingView

因為在接下來的兩個月內,特斯拉又起死回生從360美元漲回900美元左右!不過你還覺得你可以賺到這筆錢嗎?

不過他——來自馬來西亞的好葉就真的辦到了!

好葉的投資操作
↑ 好葉的投資操作

上圖是好葉在eToro的投資紀錄,可以看到他不僅早在特斯拉開始飆漲之前就買入了,而且成功在2月高檔時套利!

除此之外,他並沒有因為三月中的大跌而急忙賣出,而是耐心等待特斯拉的股價再次漲上來,4月中再次高位脫手!

Tesla 股價
↑ TESLA股價(02/2020-07/2020)截自 TradingView

之後特斯拉也不斷往上創新高,甚至來到1,500美元的歷史高位!

好葉的特斯拉回報率將近400%
↑ 好葉持有特斯拉至今盈利將近400%!

在之前的套利中好葉因為看好Tesla所以還是繼續持有一部分,至7月中旬為之他已經累積了將近400%的盈利!

這都是因為他奉行價值投資,所以才能在早期的時候買入,並且不受中期大跌的影響持有到最後享有豐碩的果實!

他甚至也不吝賜教製作了線上課程來和大家分享他的投資經驗讓大家也能收益,如果你也想了解價值投資的話可以參考以下文章:

價值投資是什麼?他就靠這套心法在美國股市每年獲利20%以上!

股票投資是“高風險,高回報”

你一定有聽過“高風險,高回報”這句話吧?

尤其是那些賣高風險產品的推銷者,他們總會說這一句話來吸引你購買他們的產品。

但是在股票投資上可不一定如此,股神巴菲特曾今說過:

“買股票應該是一件“低風險,高回報”的投資,但是大多數人都不明白。能明白的人一聽就明白,不能或不願明白的人就算說上百次他也搞不懂。

奇怪吧?怎麼可能會有“低風險,高回報”這件事這麼好康?下面就用一個例子來解釋看看你能不能明白這個道理吧!

假設你覺得一家上市公司有未來會有不錯的成長,在你仔細研究這家公司後,你估計他未來值50元,而今天他的股價是20元。

如果你你以20元買入並在未來上升到50元,那就是超過一倍的回報。不過如果你有機會用10元買進,那麼上升至50元就是5倍的回報!

這就是所謂的低風險,高回報。當你用10元買進,你的風險就比20元買進低了一倍,同時回報更高出了數倍。

這也是價值投資的核心概念,用低價格買入高價值的股票就能為你帶來獲利。

我也整合了一些投資者該避開錯誤來降低風險,如果你有興趣的話也可以參考以下文章:

買股票賠錢怎麼辦?談一談我為何轉戰美股的投資經歷!

你應該分散投資來分散風險

“別把雞蛋放在同一個籃子裡。”

相信這句話各位也是耳熟能詳了吧?但是巴菲特同樣也有另一番見解,那就是:

“你應該把雞蛋都放在同一個籃子裡,並卻小心翼翼的看管。”

把雞蛋放在同一個籃子,然後小心看管

那麼誰說的才是對的呢?這就取決於你能投入的資金成本規模了。

當你投入資金少的時候就應該集中投資在少數公司上,把所有的精力花在跟進你所投資的公司,才能為你帶來更豐碩的回報。

如果投資太分散,反而會適得其反,因為你可能沒辦法也沒有時間精力兼顧太多不同的標的。

想知道怎麼快速挑選出值得你投資的股票也可以參考以下文章:

如何快速挑出你想要的股票?教你15個常用選股指標和篩選方法!

隨著你在投資的道路上累積越來越多經驗並且資金越滾越大,那麼才轉而分散投資到不同的領域和標的上。

但是切記分散的程度只能是你所能管理的範圍內,太分散也不是件好事,又或者你可以考慮投資像ETF這類的產品來買入一籃子股票。

股票收的越久就越值錢

“要是我在十幾二十年前買進xx股的話,我現在就是千萬富翁了!”

在網上或是一些投資前輩可能會說過類似的話,彷彿你只要買進某家股票,把它鎖在保險箱裡一段時間你就能發達並賺取很多的錢。

那麼事實真的是這樣嗎?那就看你是買什麼股了,如果你買的是績優股那麼就有可能。

而且並不是說只要買進持有,什麼都不聞不問直到20年後你的股票就會變得非常值錢那麼簡單。

股票收的越久就越值錢
↑ 把股票收在保險箱裡並不會在未來變得有錢

你應該把股票當作一顆種子,埋在地下然後小心照顧,為他灌溉並且時時驅逐害蟲,這樣它才能健康茁壯成長,在將來為長成一棵參天大樹為你帶來甜美的果實。

投資股票也一樣,在持有的同時你應該小心留意公司的動向,發現公司有什麼不對勁的時候儘早離開轉投其他更有價值的公司。

如果你想知道該怎麼從公司的財務報告觀察你所投資的股票,可以參考以下文章:

想知道如何看懂財務報表?10分鐘帶你入門財務報告分析!

否者放任不管的話,你可能只會在20年後打開保險箱的時後發現一堆廢紙而已。

股票其實是什麼?

股票是什麼

說白了,股票其實就是一家上司公司的股份。

股票的發明就是讓公司通過上市來籌集所需的資金。

當我們付錢購入股票後就能得到一間上市公司一部分的股權成為所謂的股東,而獲得金錢的公司就能上市並且擴充他們的業務。

可是大部分人或許不知道股票是什麼,對他們來說股票可能只是一串數字,或者一張有標價的彩票,買了就有機會發大財。

或許有時候幸運讓他們發了一筆橫財,但是長久下來還是會因為貪心和愚蠢而付出巨大的代價,從此離開市場。

因為在股票市場交易本來就是是一場零和遊戲,有一方賺錢就會有輸錢的另一方,唯有掌握正確的投資理念才能走的長遠。

如果你也想開始投資美股但是不知道要怎麼做的話,可以參考以下文章:

新手買股票入門教學,讓你在一天內開始投資美股!

股票就是股份
↑ 買進股票就是持有股份,成為該公司的股東

股票是怎麼賺錢的?

想要從股票賺錢不外乎就是以下這兩種方法:

獲得公司派發的股息

當你所投資的上市公司不斷的賺錢,那他們就有能力將錢作為股息派給股東們。

隨著公司不斷的成長和擴充,那麼公司就能賺的更多,作為股東的投資者就能不斷獲取更多的股息。

相反的,如果投資的股票公司不穩定或無法獲利的話,那麼就無法分配股息。

通過交易來賺取差價

當你所投資的上市公司變得越來越好,就會有越多人想要買他們的股票成為他們的一份子來獲取利潤。

在供不應求的情況下,股價就會變得越來越高甚至高於你買入時的成本價,如果你在這時候脫手股票就能賺取差價。

反之亦然,當公司變壞或者股價太高的時候,就會有些人覺得不值得而賣出,股價就會回落而你就會遭受損失。

所以在交易方面現代也有很多人透過一些技術指標和觀察K線圖來避開一些陷阱,如果你興趣了解也可參考以下文章:

想知道K棒怎麼看?10分鐘教你如何看懂K線圖的各種型態!

買股票有哪些風險?

不管任何投資都伴隨著風險,對於股票初學者來說了解股票風險是非常重要的。

那麼買股票會帶來什麼樣的風險呢?

1. 被你所投資的公司詐騙!

相信大家也有聽過許多這樣的案例,一些名不見經傳的小公司在外宣傳一些非常美好的投資,但是在你交錢後就找不到他們了。

即使去他們的公司也只剩下一個空殼,才知道他們捲款而逃了。

一些無良的上市公司雖不至於捲款而逃,但是他們的管理層也有可能欺瞞投資人,說他們的公司在將來會獲得非常好的成績以此來推高股價。

到最後卻是一場空什麼都沒達成,股價也因此回落。

如果你在什麼都不知道的情況下就買進的話,最後有可能落得慘賠出局的下場。

2. 遇上意想不到的意外?!

在投資股票的世界裡並非一番風順的,一定會有起有落,即使你投資的是好公司,但也可能在間中遇上一些麻煩或意外,比如金融風暴。

當意外發生時,就算是好公司也有可能會受到重創,導致業績退步而造成股價下調。

買股票的風險
↑ 投資需謹慎不然就會搞得遍體鱗傷

3. 不知情的情況下買太貴!

如果你以太高的價錢買入,中間發生了一些不可預料的事,你可能會因此感到不安而虧損出場。

所以一開始就學習正確的知識,並且培養良好的心態和觀念是非常重要的。

如何降低股票風險

“以上述的例子來說,似乎風險很大呢,那麼股票還值得投資嗎?”

下面我們就來說說三個降低風險的方法。

1. 提高你對股票投資的認知

其實風險並不是來自股票,而是來自於無知。

只要你多建立起股票的認知,就能進一步降低買股票的風險,從而得到合理的回報。

因此想要降低風險的話,就必須加強對股票的認知。你知道的越多,對一家公司越了解就能將風險降得越低。

一個人在一隻股票所能賺到的錢取決於他對股票的認知,認知越高就能賺取越多的錢。

認知就像是一個水桶,而水桶裡的水就是錢。如果你的水桶不夠大,那麼太多的水就會溢出來流掉。

就像你賺到了超越你認知的錢(你不知道怎麼賺到的),那麼股市就會有千萬種方式將你所賺到的收割回去。

記住,在股市裡靠運氣賺到的錢,終究會靠實力再賠回去。

在投資初期你也可以考慮使用eToro的模擬戶口來練習或者複製跟單他人來學習,有興趣可參考以下文章:

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想了解更多可以參考一下文章:

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你能賺多少,取決於你的認知有多高
↑ 你能賺多少取決於你的認知有多高

2. 你應該只用閒錢來投資

除了知識之外,另外一個降低風險的方式就是只用閒錢

閒錢的意思是指在短期間你不會用到的錢,這當中不包括生活上應急的儲備。

在投資股票前,你應該先開始學會理財和儲蓄,在存到了一筆大約半年的生活費作為作為應急儲備後,才將餘錢投入股市。

在股市裡,股價每天都會隨著市場情緒而波動。

試想想,如果因為經濟一時不好造成股價大跌造成紙上虧損,而同時你又面臨失業的話,那麼你就只能接受虧損出場,將股票套現來應付生活上的所需。

在將來股市好轉後股價回升至原本的價位,你卻因為出場了而無法享受到上升的甜頭。

假設你使用的是閒錢,那麼即使股價下跌也不會影響你的生活。如果你還有額外的錢就能趁低買入,等到股價回升你就能賺取更多的利潤。

3. 千萬不要借錢來投資

買進一隻股票最大的風險就是當一家公司再也經營不下去最終下市,股價便會歸零。

那麼不論你用多少錢:1000元,10萬元甚至是1000萬元去買進這支股票,那麼你最多就是將這筆錢虧掉,你的風險僅限於你所投入的金額

但是如果你借錢投資的話,那麼就是另外一回事了。

現在市面上有許多十分便利的融資管道,也有很多人不斷的提倡通過融資來獲取更多的利潤來快速致富。

他們會告訴你,假設你現在以10萬元買入股票,當股價翻一倍你就能獲得10萬的利潤。

要是你靠融資借進10萬元的話你就能賺取20萬,也就是多一倍的回報!

不過他們沒告訴你的是,股價只要跌50%,你將賠光你所有的本金!

這是怎麼回事呢?當你借入10萬元后擁有總額20萬,但是股價跌了50%或10萬時,你就得賠掉你自己的10萬,並且償還融資機構借給你的10萬。

要是股價跌超過50%,那麼你就得赔上你本金以外的錢,風險將大於你所投入的金額!

因此,融資是雙面刃,在擴大你的利潤的同時也擴大你的損失,投資者應該盡量遠離融資來進行投資,不借錢就能避免這個不能控制的風險。

不要借錢來投資
↑ 堅決使用閒錢,不要借錢來投資

你該投資什麼股票?

在大致了解了股票是什麼和它的風險後,如果你還對投資股票有興趣的話,你就該想想該選擇哪個戰場了——也就是你該投資國內還是海外市場呢?

這裡指的海外市場是美國,畢竟美國作為世界第一強國,其股市總市值也佔據了全球市值的一半左右,通過美國市場就能投資全世界。

下面就來看看投資美股和國內的股票有什麼區別吧!

投資國內市場

如果你剛開始接觸股市,那麼你可能會想要先從國內的市場開始,因為你更容易熟悉和明白自己國家內的企業和產品。

此外你也能到國內券商的實體店去開戶,出入金更方便而且安全。

但是國內的市場都比美國來得小,可參與和投資的公司也比較少,股價也容易受到大戶操弄。

也就是你可能會聽到的,股市就是有大戶在背後操作來騙一般百姓錢的地方。很多的信息都不如美國市場那般透明化,小散戶容易受到矇騙。

投資海外市場

如果是投資美國的話,你就有機會投資到更多的國際企業和獨角獸巨頭,比如蘋果(Apple)、谷歌(Google)和亞馬遜(Amazon)之類的公司。

這些公司其實也是跟我們現代的生活息息相關的,甚至你對他的了解會比國內的企業來的更深。

其次美股市場比較龐大,所以大戶難以一己之力來操控股價。信息的透明化和嚴格的監管與懲罰讓許多企業不怎麼敢做內線交易。

隨著科技的發達,其實想在美國券商申辦股票開戶也很簡單,只需要上網就能完成申請步驟了,而且他們也提供中文系統和客服。

除此之外,一些美股券商都已經推出免佣金交易了,而且最低的交易單位僅是1股,更適合小資族。

相比國內至少得買100股或1000股實在是便宜許多,甚至有些券商讓你只用50美金就能買到股票了。

我整理了一些大家常用的美國券商並做出比較,你也可以參考以下文章看看有沒有適合你的每股券商:

[美國券商比較] 最適合你投資海外的開戶推薦清單!

通過美股投資全球
↑ 通過美股就能投資全球

為什麼要買美股?

很多人或許會覺得國內就已經有不少投資標的買也買不完了,那為什麼還要投資海外市場呢?

就像股神巴菲特常說的,要在自己的『能力圈』裡選擇自己能明白的生意去投資,這樣才能降低虧損的可能性。

但其實你或許沒想過,美股在很多方面能更有效的幫你降低不必要的投資風險!

投資美股的優點

美股投資產品多樣化

美股有超過8,000多檔的股票,從日常用品甚至到飛機製造業在美國都有上市公司。許多我們每天日常在用的物品和服務,都能在美國找到其上市公司。

比如我們日常用的蘋果手機(代號:AAPL),通過谷歌(代號:GOOGL)上網查詢資料,工作後回到家看奈飛(代號:NFLX)提供的電影。

很多以我們生活息息相關的用品和服務都有可能在美國上市,而你都有機會買入他們的股票,成為他們的股東。

美股有超過8,000多檔的股票
↑ 我們日常使用的東西都能在美國找到其上市公司

可直接買入明星企業

相信大家都知道美國有許多國際性的科技公司例如Amazon,Google,Netflix和Apple,在最近的十年都有爆炸性的成長。

這些公司也為海外市場帶來了不少商機,比如蘋果公司在一些國家就有代工工廠來生產手機平板的零件。

這些提供代工服務的上市公司也因此受益,股價跟著水漲船高,也就是所謂的『蘋果概念股』

但投資這些公司畢竟只是“間接性”的投資蘋果,並且需要時刻關注蘋果的消息,一有什麼風吹草動,概念股也會跟著受影響。

比如說蘋果突然想要換去別的代工商,那你所投資的概念股就有可能一落千丈。

如果我們能直接在美國市場直接投資蘋果(代號:AAPL),那就能減少這些不必要的風險。

非常適合小資投資者

許多國家的股市最小的買賣單位都是100股或1000股,但是在美國你可以只購買1股,甚至以最低50美元購買零股。

什麼?!1股單位還能分拆成零股購買?

是的,你沒看錯,你還能在美國還能買進比1股更小的單位。

如圖中在eToro交易Facebook這檔股票價格是一股156.4美金,你可以直接用 50美金就能買進0.32的零股,輕鬆又簡單。

eToro零股交易
↑上圖只供參考,非買賣建議

交易手續費便宜

國內的券商通常的是按照交易金額一定的比例來收取手續費。

因此交易額和交易次數越多,就需要繳付越多手續費,而美國券商收費方式就有所不同。

一些券商是以股數來計算手續費,買入的股數越少,手續費越低。這類券商就適合交易頻繁,但是每筆股數和金額少的投資者。

甚至現在也有券商推出0手續費交易指數被動基金(ETF),讓小資投資者不僅可以大大節省手續費,還能以極少的資金達到分散投資的目的。

0 佣金買美股ETF

散戶投資更有保障

美國的上市公司的資訊更充足和透明化,從許多網站都查得到,散戶比較不容易被騙。

而且美國市場控管非常嚴格,因為處分很嚴厲所以比較少內線交易,這樣就大大減少了被大戶背後操控的風險。

此外, 美國的市場一直都是汰弱留強的。一般能在美國股市生存一段時間的公司,都是品質不錯的公司。

只要不亂買不知名的公司,都很難踩到地雷的。

投資美股的缺點

交易時間為大半夜

美國的交易時間為週一至週五,美國時間 9:30-16:00,午間不休市。

此外美國全年也有分冬令(3月中-11月中)和夏令(11月中-3月中)。

美國夏令時,國內時間時間為 21:30 – 次日4:00
美國冬令時,國內時間時間為 22:30 – 次日5:00

因此某些投資者可能會覺得時間上的差異,讓他們難以完整的追踪市場的所有消息和走勢。

但是對於大部分白天還得上班的投資者來說或許這並非是件壞事。

因為他們在工作時,就不會受到股市的波動而搞得心神不寧,無法專注於工作。

美股交易時間大多在半夜
↑  美股交易時間大多在半夜

美股沒有漲跌幅限制

有別於國內的市場機制,在美股並沒有10%漲停板或跌停板的波動限制

因為大部分投資者消息靈通,導致市場對於消息的敏感度相當的高,往往一有什麼消息就會馬上反應在股價上。

尤其是每年的1月、4月、7月和10月的第三週,是大多數美股一起公佈財報的超級財報週,股市的波動將會比以往來得更劇烈。

不過也如上面所解釋,只要投資者買入的是一些比較穩健的明星公司就不必太擔心,因為這類公司的業績都會比較穩健。

美股波動比較大
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美股的配息與資本利得稅

雖然美國以外的投資者無需繳納資本利得稅,但是得到的現金股利卻需要被預扣30%。

不過喜歡投資高殖利率的投資者也無需太擔心,現在也有一些海外的券商有推出自動退稅和股息再投資服務。

只要填寫一些相關的表格,往後公司派息時券商都會自動幫你辦理退稅。

總結:你應不應該投資股票呢?

綜合以上所說,投資都帶有風險,投資人在任何投資前都應該小心評估。

但是完全不投資才是最大的風險,因為你所有的積蓄將會被通貨膨脹一點點的給吃乾抹淨。

錢在將來只會貶值變得越來越不值錢,試想想同樣的一筆錢在二十年前能買什麼,在現今又能買什麼呢?

你一定會常常聽到別人說,二十年前這樣東西只不過才值多少多少,而現在怎麼都那麼貴了呢?

其實不是那樣東西漲價了,而是錢的價值變少了。所以說,上一代存一大筆錢來退休或者養兒防老的觀念在將來已經不管用了。

現在人一定要學會理財和投資,而股票只是其中一種選項。你也可以投資房地產,或者創業做生意。

只不過房地產的資金門檻比較高,而創業的風險比較大也需要更多的時間和精力,所以可能不適合現在的你,那麼投資股票或許是一個不錯的選擇。

畢竟投資股票其實也就是投資別人做生意,而且不如意的時候還能隨時轉換,所需資金也比較少。

最後你確定要投資股票的話,那我建議你先從一筆你可以虧掉小資金開始累積經驗,同時也能知道投資股票適不適合你。

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