TD Ameritrade 開戶入金

[TD Ameritrade德美利證券]開戶, 入金和出金教學, 教你輕鬆匯款!

最後更新於 2021-05-19

如今想要投資海外已不再是什麼難事,任何人都可以在網絡上輕鬆開戶美國券商開始投資美股。

只要在上網搜索就能找到各種資訊教你怎麼開始投資,而且網絡上也有有許多好用的投資工具可以幫助你節省許多時間。

這篇文章就來談談TD Ameritrade的安全性,你該怎麼開戶入金下單出金優缺點評價還有我的一些使用心得

TD Ameritrade簡介

TD Ameritrade 成立於1975年,在2019年末與嘉信合併後,總資產超過5兆美元,並且為超過2400萬客戶服務。

TD Ameritrade 為他的用戶提供免佣金交易美股和ETF,同時還有股息再投資計劃,與及免費的實時報價數據

他們的Thinkorswim(TOS) 軟體可提供投資者完善的投資體驗,你也能獲取免費的模擬戶口先嘗試熟悉。

產品種類
美國券商
使用收費

免費註冊和交易,在電匯出金和融資方面有費用
適合誰用

想要擁有最完善的美股投資體驗的人
推薦理由

免佣金交易美股,股息再投資計劃
不推薦原因

選擇權交易有手續費,出金費用高
其他相關產品

Firstrade, Interactive Brokers, eToro

TD Ameritrade是什麼?

TD Ameritrade中文名為德美利證券,可以在瀏覽器進行交易,或者可以下載TOS到電腦或智能手機使用,他的功能如下:

交易商品繁多

在 TD 不僅能交易美股、ETF選擇權,同時也提供債券、期貨、外匯投資和共同基金供你選擇。

即使你沒有時間去管理和研究公司,也能輕鬆交付於這些基金幫你打理。

TD 所提供的各種商品交易
↑ TD 所提供的各種商品交易

交易免手續費

目前TD在美國,中國和台灣都是免佣金交易美股和ETF的,但是在馬來西亞和新家坡的每筆交易收費是10.65美金,香港則是6.95美金

更新

馬來西亞、新加坡和香港交易手續費也都將為0了!

專業交易軟體

TD旗下推出了 thinkorswim(TOS) 的交易程式,提供更完善的交易操作,你可以參考下方TOS的操作教學

 TD的 thinkorswim軟體
↑ TD的 thinkorswim軟體

股息再投资(DRIP)

目前TD上有超过5000支美股ETF提供股息再投资计划,這樣你就什麼都不用做也能將雪球滾大啦!

TD Ameritrade 提供股息再投資計劃
↑ TD 提供股息再投資計劃

TD Ameritrade安全嗎?

TD Ameritrade 成立於1975年(前身為 First Omaha),並且也在美國上市了超過20年之久,至今TD坐擁1100萬的的客戶群,客戶資產達到1.3兆美元。

在2019年末,TD Ameritrade 嘉信(Charles Schwab)合併後,總資產超過5兆美元,並且為超過2400萬客戶服務,可謂券商裡的一頭巨獸

TD在许多方面都是领先其他券商
↑ TD在许多方面都是领先其他券商

TD同時是美國金融監管局 (FINRA)和證券投資保障公司(SIPC)的成員,只要到 FINRASIPC的網站就能查詢到TD的相關資料。

TD Ameritrade 是 FINRA 和SIPC 的成員
↑ TD 是 FINRA 和SIPC 的成員

FINRA主要的作用便是監管註冊於他們門下的公司是合法並卻是透明化的,SIPC 則是作為保障投資人權益的保護傘。

如果有天券商真的倒閉了,他們也會幫投資人追討回投資者的資產。成立50年來,他們也成功幫投資者們討回了超過數十億美元的資產。

此外,作為上市公司,TD也受到美國證券交易委員會(SEC)的監督。他們必須保證他們所有的財務信息完全對投資者透明化,你也可以在網上找到關於他們的財務報告與及歷來的營業表現。

有了這三大守門員的看守,投資者們大可以放心使用TD的服務,如有任何疑問你也可以隨時聯絡他們的中文客服

TD Ameritrade提供中文客服
↑ TD 提供中文客服

TD Ameritrade手續費

自2019年10月,TD宣布了將佣金降至零,從此開啟了零佣金時代,那麼除了手續費他們還有哪些收費呢?

TD提供免佣金交易美股ETF
↑目前只有美國、中國和台灣地區可享用零佣金交易美股和ETF

但是這不包括所有地區,如馬來西亞和新家坡的每筆交易收費是10.65美金,香港則是6.95美金,希望他們以後也會在這些地方也,零佣金交易。

更新

馬來西亞、新加坡和香港交易手續費也都將為0了!

至於期權或選擇權方面,在佣金之上還有每口 0.65美元的合約費,算是非常便宜。

如果你有美國銀行帳戶,那麼通過ACH電子轉賬出金是不需要費用的話,否則國際電匯每次收取$25 美金

TD也向專業客戶收取每月的市場數據和新聞訂閱費,不過我們散戶算是非專業客戶,只要完成下面的設定步驟就可免費獲取市場實時數據了!

TD Ameritrade非專業客戶可免費獲得實時報價
↑ 非專業客戶可免費獲得實時報價

備註

新加坡的香港的TD Ameritrade 可能還無法開啟免費的實時市場數據,股票報價還是會有延遲

TD也提供融資來進行投資,在融資服務上他們會收取一定的利息,相信這是他們主要的收益來源。

TD的融資利率
↑ TD Ameritrade的融資利率偏高

TD Ameritrade的優點

提供虛擬戶口

在真正開始交易前,你也可以先申請他們的虛擬戶口來嘗試熟悉操作,

股息再投资計劃

加入此計劃的話,系統將自動將你收到的股息再買入股票,而且免佣金,長久下來也能省下一筆可觀的手續費!

免費的實時報價

一開始TD提供的報價是延遲20分鐘,開戶後去設定了就能獲得免費的實時報價!

TD Ameritrade的缺點

匯款手續麻煩且昂貴

不像eToro有支持信用卡入金,你必須得自己到國內的銀行轉換成美金後,再電匯到美國的賬戶去,你也可參考下方入金教學

除了在马来西亚,新加坡和香港的投资者就能通过当地的银行轉帳到TD在当地的分行並轉換成美金入賬。

選擇權/期權交易手續費高

雖然TD 在交易ETF 和美股方面都是不需要手續費的,但是如果你有交易選擇權或期權的話 Firstrade 會是一個更好的選擇。

Firstrade 是現在少有提供完全免費交易選擇權的券商,長期下來可省下的手續費也是一筆可觀的數目。

融資利率偏高

TD提供的融資利率在同行里算是偏高,可參考其他同行如Interactive Broker會便宜些。

TD提供的融資利率在同行里算是偏高,可參考其他同行如Interactive Broker會便宜些。

TD Ameritrade 使用心得

TD Ameritrade是一家相當專業的美國投資券商,你幾乎可以投資所有的商品,而且他們是規模很大的上市公司,因此很有保障。

不過正因如此在申請的時候手續非常繁雜,要填寫很多表格也需要等待漫長一段時間才能核准,他們的交易軟體TOS雖然很專業但是也比較難上手。

如果你只是想要簡單的買進並長期持有美股和ETF,或者會很頻繁交易選擇權,那麼建議可以開戶Firstrade,因為申請過程更簡單而且交易選擇權完全無手續費。

想要更了解更多其他的美股券商推薦可以點擊下方:

想要了解更多有關TD Ameritrade的操作或者是美股投資的技巧,也可以點擊下方領取免費的美股投資教學:

TD Ameritrade開戶教學

#備註:如果你已經完成戶口註冊,可以直接跳轉到下面的匯款入金下單教學

開戶美股券商前的準備事項

相信你已經迫不及待的想要開戶美國券商並且大展拳腳一番了吧!

不過在線上開戶時還是有一些細節是你需要注意的:

1. 準備好你的英文戶籍謄本或國際護照
2. 註冊英文名和住址(可到中華郵政翻譯)
3. 可能需要薪水或報稅單作為收入證明
4. 準備外幣帳戶或匯款平台開戶後匯款
5. 提交開戶申請後需審核幾天至一星期

TD 在許多國家都有分行,而不同國家需要到不同的分行頁面去註冊,你可以點擊以下按鈕選擇你的國家進行註冊。

*所有投資均有風險,交易前請謹慎評估。

申請TD模擬賬戶

因為TD 的開戶程序非常冗長,如果你只是想先申請虛擬賬戶來試試,可以先看看以下的影片來申請。

#備註:不同的區域開戶的過程可能有點不同,但是大致上是一樣的



不過你很認真的是要註冊TD 賬戶的話,也可以參考以下的各地區影片教學!

台灣開戶

以下是TD Ameritrade 開戶全過程的影片教學

如果覺得影片有點長,可根據下列時標快轉至你想要查詢的資訊:

1. (01:03) 需要準備的文件
2. (03:02) 地址證明文件有哪些
3. (07:33) 不同地區的TD手續費
4. (09:19) 開始填TD開戶申請表格
5. (11:35) 如何填入自己的地址
6. (13:10) 沒有護照或到期怎麼填
7. (14:13) 稅務地區怎麼填
8. (18:01) 收入跟資產淨值怎麼寫

9. (19:27) 股票交易經驗怎麼填
10.(23:10) TD九碼帳號是多少?
11.(23:33) W8表格如何填寫
12.(26:45) 沒看到上傳文件按鈕?
13.(28:15) 上傳W8表格失敗?
14.(29:15) 開戶之後的設定
15.(29:50) 收到系統信要怎麼辦?
16.(30:36) 收到密碼信要做什麼?

香港開戶

由 Gen-Z Investor  錄製的香港TD開戶過程!(粵語版)


新加坡和馬來西亞開戶

由 Reshveen 錄製的新加坡和馬來西亞的TD開戶過程!(英語版)

*如果不明白英文教學的話,也可以觀看以上的影片,申請介面只是稍微不同,但是申請過程是差不多的。

*所有投資均有風險,交易前請謹慎評估。

TD Ameritrade入金教學

TransferWise匯款

如果你來自台灣、中國、泰國或這些國家的話,都可以在TransferWise免費獲取一個美國帳戶,而且只要 1.40美元就能匯款到TD Ameritrade了!

申請了TransferWise並且充值你的美國帳戶後,就可以開始匯款到TD Ameritrade啦!

step 1

1. 在TransferWise打開『Balances』,然後選擇美元賬戶

 選擇『Balances』
↑ 選擇『Balances』
點選美國戶口
↑ 點選美國戶口

step 2

2. 點開美國賬戶後選擇『Send』。

點選『Send USD』
↑ 點選『Send USD』

step 3

3. 輸入你想要匯出你想要匯出的金額,在美國轉賬一律都是1.40美元

如果你不放心,也可以先以小資金來試試看。

填入你想要匯出的金額
↑ 填入你想要匯出的金額

step 4

4. 選擇『Someone else』

選擇『Someone else』
↑ 選擇『Someone else』

step 5

5. 填寫你自己的TD 英文帳戶名字還有九碼賬號,如果你忘了的話可以回看上方的教學視頻第23分鐘。

你可以依照下圖填寫TD Ameritrade的資料,地址還有銀行帳戶就最後『Confirm』就大功告成啦!

TransferWise會在大約2~3個工作日的時間內匯款到你的戶口了。

 可以根據上圖天線TD的資料
↑ 可以根據上圖天線TD的資料
填寫路由號碼和TD的九碼帳號
↑ 填寫路由號碼和TD的九碼帳號

台灣電匯

下面我們會以國泰世華商業銀行的申請程序作為示範,因為國泰銀行的手續費會比較低。

在匯款的時候需要填寫一些表格,大多數銀行的流程都是差不多的只不過可能欄位的排位順序有些不同而已,但是要填寫的內容都是相同的。

使用網銀匯款

首先你必須到銀行臨櫃開啟一個外幣賬戶,並且填寫以下表格設定好【約定賬戶】,之後你就可以根據下方的影片來進行網上換取美元和匯款的操作 。(教學從 2:22 開始)

影片中所使用的申請表格可以在下方下載。

國泰世華商業銀行匯款申請書範本
☨ 國泰世華商業銀行匯款申請書範本

# 備註:2020年5月4日起,國泰銀行將提升網銀匯款費用為 800 台幣。

使用臨櫃電匯

或者你可以自己先換好美元,然後根據下方的表格範本來填寫再提交到銀行的櫃檯進行電匯,你也可以觀看下方的影片來操作。(教學從 0:41 開始)

影片中所使用的申請表格可以在下方下載。

國泰世華商業電匯申請書範本
☨ 國泰世華商業電匯申請書範本

# 備註:2020年5月4日起,國泰銀行將提升臨櫃匯款費用為 1100 台幣。

影片教學



香港入金

TD在香港有分行,可以直接通過FPS銀行轉賬到TD分行就會自動換成美金入賬。

TD香港分行接受當地銀行FPS轉賬

新加坡入金

TD在新加坡也有分行,可以直接通過DBS/POSB銀行轉賬到TD分行就會自動換成美金入賬。

TD新加坡分行接受當地銀行轉賬

馬來西亞電匯

馬來西亞的朋友就可以參考一下由 21 Days Learning Lab 錄製的電匯教學!


TD Ameritrade出金教學

TD Ameritrade出金的過程會有一點麻煩,需要下載和填寫表格,並且有25美元的收費,外加本地銀行的手續費

如果覺得手續費太貴的話可以參考eToro這個平台,目前他們已經將手續費降至5美元!

以下的影片將教大家如何將美金匯回台灣的影片教學。

其他地區的操作其實也大同小異,更改成自己的本地銀行資料就行了!

你可根據下方時標尋找資訊:

03:20 | 查詢Swift Code
03:51 | 開始填寫表格
05:50 | 上傳表格給TD
07:22 | 出金後的程序
*TD已提高出金費至$25

Thinkorswim (TOS) 教學

在開始交易前,你可以到TD的官網下載他們推出的 thinkorswim (TOS) 交易軟件,並且使用他們提供虛擬戶口嘗試熟悉一下。

交易美股前的軟體設定

TD也提供免費的實時報價與及股息再投入等等,不過這些都是要設定後才能使用哦!

下面的影片就由Peggie教你該怎麼設定吧!

你可根據下方時標尋找資訊:

00:22 | 介紹功能設定
01:56 | 設定股息再投入DRIP
02:35 | 設定顯示下單手續費
03:12 | 設定免費即時報價

即時報價訂閱

根據上方影片到你的賬戶 『General』中把你的合約狀態改為非專業人士(Non-professional) 後再到 『Subscriptions』欄下點擊 Subscribe 訂閱即時報價就行啦!

TD Ameritrade 設定為Non-professional 非專業人士
↑ 設定為非專業人士後點擊『Subscriptions』
點擊 subscribe 後完成訂閱就會顯示為Cancel了
↑ 點擊 subscribe 後完成訂閱就會顯示為Cancel了

第一次使用TOS的朋友看到那麼多的列表可能會頭昏眼花,不知道該從哪裡下手吧?!

別怕,下面就給大家介紹由 Tang Talk 所帶來的軟體教學影片與及如何交易美股!

如果覺得影片有點長,可以根據以下時標快轉至你想要的查詢的資訊:

03:30 | 系統更新時卡頓怎麼辦
04:00 | 登入前的語言設定
04:30 | TOS介面的設定與操作
10:40 | 賬戶和交易窗口的介紹

20:10 | 圖表功能設置介紹
23:10 | TOS獨家教育平台
24:00 | 總結TOS常用的功能
25:00 | TOS程序設置介紹

如何在TD Ameritrade下單


學習更多投資技巧

不管你是使用哪家券商、工具或者策略來投資,大多數的金融商品都源自於股票,而歸根究底買股票其實就是持有一家公司的股份。

所以想要在投資上穩定獲利免不了要了解公司的本質,不管是基本面、技術面或是籌碼面都只是分析的一種方法,最重要的是要找到屬於自己的一套投資法。

即使你不懂英文也沒有任何會計的背景知識都沒關係,如果你想要更快速的了解美股投資的方法也可以點擊下方獲取免費教學:

喜歡這篇文章的話就分享出去吧!

36 thoughts on “[TD Ameritrade德美利證券]開戶, 入金和出金教學, 教你輕鬆匯款!”

  1. 请问tdameritradesg 是不是无法像美国的那样进行设置(股息再投入+实时股价)?
    我找了很久可是都没有那个额外页面让我们进行设置,subscription等等的。
    只有一个account center 和thinkorswim 页面。
    那是不是代表买来西亚用户比较适合使用firsttrade ?

    1. Hi Khar Shin,
      Firstrade的出金手續費比TD高10美元,而且不能交易期貨,除此之外並沒有什麼其他的不同,如果你不介意的話也可以使用Firstrade.
      除了Firstrade外,最近有個叫Futu Moomoo的新券商加入,目前有開戶優惠,加入後30天內入金2000美元就能獲得一股蘋果股票,你可以考慮看看。

  2. hi你好,这次用CIMB电汇入金 td ameritrade可是一直被reject回来银行户口,原因是Reference for investment required 请问是什么意思呢? 做很多次了一直是这样,请问要怎样做才能够成功入金?

    1. Hi Chin Wei,
      請問Reference for investment required 是CIMB 還是TD 給你的信息呢?
      我猜想會不會是你在入金時沒有註明你的TD 九碼帳號所以他們不知道這筆錢是你入的呢?

  3. HK
    剛開通帳號
    存錢之後沒有免費即時報價
    要等內部去開通即時報價服務
    大概等1-2天就可以

  4. 請問ACH扣款失敗是不是會收取費用? 我的transferwise拒絕扣款後, 我在TD看到一筆25美的EF RETURN FEE

    1. 是的,在TD的注資解說的《注資限制》有提到:
      “並非所有金融機構都參與電子注資。在使用電子注資前請咨詢您的銀行。
      如果您的銀行拒絕了一筆轉賬,您可能會被收取ACH電子轉賬退回費用。
      請註意:轉賬拒絕可能發生在開設賬戶後和/或您的電子注資金額已經計入您的賬戶後。”

  5. (更正一下詢問內容,請以這篇為主….)
    請問用TransferWise ACH到TD是怎麼操作的? 我在TD綁定了TransferWise的美元帳戶,然後在TD裡按ACH轉帳,結果被TransferWise拒絕借記(我美元餘額夠扣),我去看了TransferWise的說明,裡面寫說”僅當您的帳戶詳細信息的路由號碼以“ 084”開頭時, 才可以使用非美國居民的美元餘額直接借記” ….(因為TD是021,所以被拒絕ACH)…在想說是不是不能按TD的ACH入金,只能從TransferWise理匯?

    1. Hi Chris,
      你可以看看TD 注資的解說,雖然都是ACH 轉帳,但是我是用選擇#3 的方式直接從Wise (前身是TransferWise)轉帳到 TD 戶口,如同上方的教學
      而你所用的方式應該是選擇#2,在TD 綁定了戶口再進行扣帳,但並不是每個金融機構都有與 TD 合作ACH的。

  6. 請問有人是2月底申請到現在有通過核准嗎?因連到德美利FB官網,只有機器人詢問,留言串似乎找不到客服,查了新聞:https://www2.hkej.com/landing/mobArticle2/id/2711953

    看來內部在整併人力資源,有人可分享今年遞件後,需等待多久?感謝。

    1. Hi,
      除了這個原因之外,因為TD 在去年宣布新加坡和香港分行的手續費也降至0,導致很多人申請所以核准程序會更久,請耐心等待~

    1. Hi Joshua,
      可以的,但是TD SG 不接受上述所分享的ACH 轉帳,你只能夠通過Wire Transfer電匯到TD 戶口(ABA Routing是#121000248),收費是固定$7.50美金。
      或者你可以通過新加坡當地的銀行轉帳,他們會自動將新幣轉為美金。

  7. 上面Peggie影片有教學設定顯示下單手續費,不過TDA不是不用手續費嗎?而且進去設定也跟影片不一樣?

    1. Hi Zohen,
      在TDA交易ETF和美股是不需要手續費,但是其他產品像是選擇權就還是會有合約費用,所以如果有開啟這個功能在下單前先確定也是好的。
      網頁設定的版面會隨著時間的推移而有些許不同,但是本質和內容是差不多的~

  8. 請問
    我是馬來西亞人(馬來西亞護照)
    目前居住台灣(拿台灣永久居民)
    這樣在TD註冊要用大馬護照即可? 還需要額外申請英文版的戶籍謄本嗎? 護照居住地址與戶籍謄本不一樣…
    點選馬來西亞的註冊介面? 還是直接用台灣介面即可?
    謝謝

    1. Hi 慧澺,
      建議你從台灣介面用台灣永久居民身份證申請,因為這樣才對得上你在台灣的工作資料和居住地址,而且在台灣使用也比較方便。

  9. 你好,我是香港人,現在在澳洲工作,請問能在Firstrade,TD Ameritrade 或Etoro開戶投資嗎?所需的文件也是上面這些嗎?地址証明提供澳洲的可以嗎?謝謝

  10. 您好, 想請問美國親人可以透過一般美國銀行滙至我的transferwise帳戶嗎?? 若可以的話, 手續費是多少呢?? 謝謝

    1. Hi Ally,
      如果他們是從美國銀行通過ACH電子轉帳到你的TransferWise 美國戶口的TransferWise是沒有收費的,除非是使用Wire Transfer電匯的方式才有手續費,建議你可以看看我這篇關於TransferWise的文章

    1. Hi Zohen,
      1.4的手續費是當你從TransferWise的美金戶口轉帳到TD 的戶口,如果你是從別的幣別轉換成美金在直接匯入TD, TransferWise是有額外收取轉換貨幣的手續費的~
      想知道更多也可以參考我的另外一篇關於TransferWise的教學!

  11. 想請問為什麼照著影片開了即時報價選項後,似乎有幾隻特定的etf還是有延遲報價,這些etf的特徵是代號旁邊會出現一個類似黃色小時鐘的標示。

    1. Hi Wei-Ting,
      跟著影片設置成 Non-professional 非主業人士後,還需要到『Subscriptions』欄去 Subscribe 才能成功訂閱即時報價!
      你也可以點擊這裡查看訂閱詳情。
      有時候訂閱了還是看不到即時報價的話,可以聯絡他們的客服,他們大致上還是會跟你確認一遍以上的程序,如果都沒問題的話他們就會幫你開通了。

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