新手如何開始投資股票

新手買股票入門教學,讓你在一天內開始投資美股!

最後更新於 2020-11-22

如果你剛接觸股票投資而感到茫然無措,也不知道該從哪裡開始的話請別灰心,只要你下定決心開始了接下來的路就會慢慢明朗起來!

這篇文章將帶你快速理解在投資股票前所需知道和準備的各種事項,讓你在投資的路上更有信心很和順利!

一開始該投入多少錢?

在任何戰役面前你都必須有精良的兵馬和計畫,投資也不例外,首先需要的當然是——錢。

不過很多人都誤以為需要準備很多的錢才能開始投資,但事實恰恰相反,你應該要從越少的資金開始越好,甚至現在只需要50美元就能開始買美股了!

先準備生活儲備金

比起你所應該投入投資的錢,更重要的是你得先為自己準備3 到 6 個月的緊急儲備金(視個人經濟情況和生活需求而定)以備不時之需。

這是為了確保當你開始投資後,你不會因為一些生活和經濟上的突發狀況而打亂你的投資計畫。

先準備好預備金
↑ 先準備好預備金

從小額資金開始投資

如果你已準備好預備金,我建議你不要馬上把所有可以用的資金都拿來買股,可以先嘗試只用一個月的工資來進行投資。

這是因為這筆數目足以讓你認真看待投資,同時還算是“輸得起”的的一筆錢。。

不要認為只投入一個月工資實在太少了會賺的很慢,你首先應該專注的是你能不能賺到錢,而不是你想賺多少錢。

當你漸漸找到屬於你的投資策略後,再慢慢的依照自己能夠接受的範圍提高投資金額才是正確的做法。

如果你對我的投資經歷還有為什麼我會轉投美股感興趣的話,也可以參考以下文章:

買股票賠錢怎麼辦?談一談我為何轉戰美股的投資經歷!

選擇適合的美股券商

如果你還沒準備好資金,或者你還不想入金進行真實交易,那麼你也可以先花個2分鐘註冊一個虛擬帳戶來進行模擬投資!

註冊帳戶來模擬投資

每個券商都有他們自己獨特的地方,剛開始投資美股的話我會建議你使用 eToro這個平台,因為他們的系統更容易使用和熟悉。

註冊虛擬賬戶的過程非常簡單,只需要用戶名和電郵地址就行,不需要先入金,1分鐘之內就能完成了!

step 1

點擊下方按鈕開始進行免費註冊

*所有投資均有風險,交易前請謹慎評估。

出現以下頁面時點擊『立即加入』

eToro 註冊頁面
↑ 點選立即加入

step 2

填寫你想要的用戶名,郵箱和密碼,然後點擊『开始交易』

eToro创建账户
↑ 填寫用戶名、郵箱和密碼後就能開始交易啦!

step 3

從左上角的賬戶設定切換到『虛擬賬戶』,你就會發現有10萬美元的虛擬淨值供你使用了

eToro虛擬賬戶
↑ 點選『虛擬賬戶』就會獲得10 萬元的虛擬淨值

或者可以觀看以下影片來了解一下eToro的介面一些基本功能

你可根據以下時標快轉至你想找的資訊

00:45 | eToro介面
02:30 | 開立交易
06:22 | 複製跟單
11:05 | 查看股息

而且eToro還有一個特地是其他券商都沒有的,那就是他們的複製跟單服務。

更棒的是,你不僅能在eToro複製別人賺取被動收入,還能成為明星投資者讓別人複製你的交易,eToro將會根據你的資產管理規模每個月給你獎勵哦!

想了解跟單的技巧的話也可以參考以下文章:

[eToro] 開戶教學和複製跟單心得,成為明星投資者還能賺錢!

在練習的同時,你也可以看看其他的美股券商是否更適合你,即使是投資美股,你也可以選擇要使用國內的複委託服務或者直接開戶美股券商。

如果你已經熟悉投資操作或eToro沒有你想要交易的商品,那你也可以考慮使用Firstrade,它同樣也可以免佣金交易股票、ETF還有選擇權

想了解更多可以參考一下文章:

[Firstrade] 開戶, 電匯入金和出金教學, 其實匯款很簡單!

下面我們就來看看一下國內和海外券商有什麼差異吧!

國內券商 VS 海外券商

國內複委託美國券商
在國內有實體店實體店都在美國
須到實體店開戶在線上完成開戶
入金簡單又快速電匯需要1-3天
根據券商匯率換錢自己比較匯率換錢
提供中文的客服同樣有中文客服
交易手續費較高交易手續費較低
訂單成交滯後即使成交訂單
交易商品比較少交易商品比較多
不提供虛擬帳戶可提供虛擬帳戶

綜上所述,其實國內的複委託券商在入金方面可能比較安全和快速之外就沒有什麼過人的特點了。

國內的券商其實就像是個中間人,在我們下單之後把我們的訂單轉交給海外券商進行購買,所以訂單往往是滯後的。

使用美國券商的話就能進行實時交易,對買賣價格也有完全的控制權。

國內券商向投資者收取手續費大約是交易金額的0.5%,而海外券商的手續費都在0.1%左右(甚至不用手續費!)

而且國內券商往往會以比較差的匯率幫投資者轉換成美元來買股,自己匯錢到美國券商的話還能比較好的控制匯率差。

因此,高昂的手續費加上較差的匯率,使用國內券商買美股會比海外券商貴高達 5 – 10 倍的手續費!

此外,複委託通常提供的交易商品也比較少,只有金管局核准的大型又穩健的企業。

不像美國券商可提供許多方便的投資工具例如:ETF債券期貨期權以及差價合約等等。

總結來說,國內券商或許比較適合那些對海外市場比較不熟悉,並卻十分重視便利與安全性的投資者。

如果你想知道哪個美股券商更適合你的話,也可以參考以下文章:

[美國券商比較] 最適合你投資海外的開戶推薦清單!

學習投資的各種知識

在投資的路上就是需要不斷的學習,目前市面上主要的投資兩大流派——基本面和技術面分析。

這兩大投資面向都有自己的原理和用處,對我來說基本和技術兩面就像是太極的兩端,應該是相輔相成的。

基本面和技術面

所以投資者不應該把自己局限在任何一面或排斥另一面,應該盡量將兩面都融會貫通才能達到最佳效果。

不過個人建議新手還是先從基本面分析下手比較好,先了解股市和股票的運作方式再配合技術分析會更得心應手。

如果從技術面先開始可能會在技術指標上迷失自我,知其然不知所以然。

基本面和技術面的差別

基本面v s技術面
價值投資投資核心趨勢投資
財務指標篩選方式技術指標
專注公司財務狀況專研領域注重經濟環境動態
注重財報上的數據分析材料注重K線圖的走勢
持有直到公司變質投資時長直到一段趨勢結束
買進然後長期持有投資頻率根據趨勢長短決定

下面我們就來更進一步的了解以下這兩派的概念和運用方式。

基本面分析是什麼?

基本面分析英文名為『Fundamental Analysis』,主要是分析公司的財務狀態和運作情況作為篩選股票條件。

基本面投資者以價值投資為主,他們專注在分析和投資具有高價值的公司,並且以長期持有的方式伴隨公司成長來獲利。

就如價值投資之父,班傑明·葛拉漢說過的:

“股市短期就像投票機,長期而言是稱重機。”

基本面投資者堅信短期內雖然股價會因為股市情緒而波動,但是長期來說股市一定會給好的公司一個公平的價格。

因此他們只專注於分析公司的好壞,不理會市場上的情緒並長期持有好公司。

怎麼運用基本面分析?

基本面會深入分析公司的財務報表來進一步了解目前的整體狀況以及未來的成長潛能,例如:營業額,毛利潤,開銷成本,資產負債情況和現金流等等。

他們嘗試理解公司的價值有多少,當股價低於價值的時候他們就會買入;相反的,當股價高於內在價值時則賣出。

就如同葛拉漢所說的:“你付出的是價格,得到的是價值。”

因此,基本面投資的主旨就是付出比價值更低的價格買進,並從公司的未來成長價值獲利。

當股價越低時,對他們來說該股票越有吸引力,因為價格和價值的差距越大,安全邊際『Margin of Safety』就越大,未來獲利的潛能就越高。

因此,基本面投資者會更加的趨向於『反向投資』,當股價跌得越低他們就會買入更多。

在這方面,股神巴菲特便是最著名的例子,尤其是他那句名言:

“當人們恐慌時我貪婪,當人們貪婪時我恐慌。”

如果你想更深入了解以基本面為主的價值投資法可以參考以下文章:

價值投資是什麼?他就靠這套心法在美國股市每年獲利20%以上!

基本面分析注重公司的財報數據
↑ 基本面分析注重公司的財報數據

基本面優點

減少股價波動對情緒的影響

基本面投資者專注於了解股票背後的公司,只要公司運作沒什麼問題,就比較不擔心股價的波動,因為那不影響公司的運作。

許多投資者都因為深知公司的基本面,讓他們在波動的市場裏還是能夠賺得盆满钵满,想知道也可以看看以下文章這名投資者的操作:

買股票真的能賺錢嗎?看他是如何在3個月內賺200%~300%!

降低交易成本

基本面投資者更傾向於長期持有他們所看好的公司,只要認定了就不輕易放手,因此他們也比較少做交易,只專注於幾家好公司。減少交易次數便能有效的降低手續費之類的交易成本。

獨立思考

基本面投資者在分析的過程或讓他們更善於進行獨立思考,更深入的了解一家公司也讓他們明白一家公司的好壞之處,不受市場上的流言蜚語影響。

基本面缺點

需要一定的財務知識

在進行財務分析時,投資者對於財務報表以及一些財務上的專業名詞需要一定程度的了解,才能理解一家公司的整體運作情況。

當然也不是說需要像會計師般的專業水平才能開始進行分析,只是需要知道一些比較主要的概念和工具你也能開始分析財報了。

如果你想多了解怎麼看公司的財務報告的話,可以參考以下文章:

想知道如何看懂財務報表?10分鐘帶你入門財務報告分析!

滯後或不透明的訊息導致虧損

基本面投資者會以市場上的信息來進行分析和判斷,有時候信息滯後或者不透明的話就會導致投資者在得知消息時已太晚了。

股價可能已經因為內部人士拋售而下跌,而投資者在不知情的情況下進行反向買進的話,最後可能會遭受巨大虧損。

在這一點美國做得會比較好一些,信息傳遞更快也更透明化,所以有不少投資者轉向投資美國,我就是其中一個。

需要較長時間分析

要完整了解一家公司的內部情況和整體來龍去脈也不是一時半會兒就能做到的事,有時候花了很多時間研究了一家公司後才發現並不適合投資,難免會讓人覺得浪費時間。

但是投資者不需要灰心,因為即使這樣也不代表你浪費時間在一家不值得的公司上,而是經過分析避開了一家你不該投資的公司。

現在網上也有許多方便的投資工具幫助投資者更快速的使用一些基本面條件來篩選出適合投資的公司。

我也在以下文章整理了一些在美股投資上常用的投資網站和工具,有興趣的話可以參考看看:

[美股投資工具] 17個你必需知道的網站,幫你省錢又省事!

技術面分析是什麼?

技術面分析英文為『Technical Analysis』,技術面投資者傾向於趨勢投資,並且專注市場上的情緒和變動。

技術面分析者相信股價每次的漲跌都有一定的律動模式,而這些模式可以從股價的K線圖上發現一定的踪跡,只要掌握這些模式就能獲利。

如果你想更了解 K 線圖到底都在看什麼,可以參考以下文章:

想知道K棒怎麼看?10分鐘教你如何看懂K線圖的各種型態!

當一些股票出現買進信號再配合公司公佈利好消息,他們就會在第一時間買進然後等待利好發酵導致股價大漲後再賣出。

技術面投資者也可從K線圖上發現一些端倪,而提早在壞消息公佈前離場來減少虧損。

技術面更注重股價上的走勢和律動模式
↑ 技術面更注重股價上的走勢和律動模式

怎麼運用技術面

現在市面上不乏技術面分析者所需的圖標工具,比如TradingView就是其中一個免費的看圖軟件,投資者可利用這些看圖軟件和技術指標選股。

如果你想多了解TradingView的使用教學,可以參考以下文章:

[TradingView教學] 超過 100 多個選股指標的美股篩選器任你免費使用!

常用的指標有均線(MA)、KD指標、RSI指標、MACD指標和布林通道(BB),技術面分析者會用這些指標來判斷股票走勢的強弱和方向。

透過這些技術指標來觀察股票的走勢,並且從市場上追踪和個股有關的消息和情報來輔助他們的觀察。

比如目前市場上的經濟狀況,政治環境,公司所在的行業趨勢有沒有什麼相關的利好都是技術面投資者需要考量的因素。

如果技術指標和市面上得來的消息都同樣支持某支股票的上漲趨勢,那麼技術面投資者就會買入股票。

相反的這些因素消失了,或是指標上出現了反向的訊號,他們就會離場。

技術面優點

更早的反應股價趨勢

因為市場訊息的不透明和滯後,有時候從技術指標能更早的看出一些端倪,讓投資者能以更小的虧損離場。

更快速的篩選個股

通常市場上的資金就會在不同的行業板塊和個股流動。透過技術指標就能更快的掌握這些資金的流動方向和趨勢。

想知道怎麼利用技術指標來篩選個股的話,可以參考以下文章:

如何快速挑出你想要的股票?教你15個常用選股指標和篩選方法!

投資者更有紀律

一個成功的技術面投資者在每項投資前都會定制好交易計劃,比如判斷正確後何時止盈,判斷錯誤就該及時止損,不讓虧損擴大,從不和趨勢作對。

這麼做或許會讓投資者賺不到最大比的利潤,但及時止損至少不會讓投資者的資金被套牢。

技術面缺點

盲目追隨指標到頭來一場空

現代許多技術分析者只知其一不知其二,以為懂得一些技術線型選股就能夠在股市裡無往不利。

因為盲目追從,最後才警覺為什麼某些指標一點也不准確而開始懷疑自己。

其實技術指標只是一個輔助工具,投資者還需要自行判斷市場上的趨勢和消息來支持這些指標和觀點的準確性,才能進一步提高獲利的機會。

容易被誤導

技術分析者經驗和知識不夠的話,很容易被大戶和主力給誤導。市面上有一個說法就是,K線圖都是主力畫給技術分析者看的。

如果只依技術指標來進行買賣抉擇的話,很容易會被主力操控的盤給洗出去,因為他們資金龐大可輕易的操弄股價來呈現他們想讓技術分析者看的圖。

交易成本較高

技術分析者的持股時間比較短,頻繁的買賣操作導致所需的手續費變高。

除非你是交易美股,因為現在大多數的美股券商都推出了免佣金交易,這就能大大降低交易成本。

投入資金並開始實戰!

在學習了種種相關的知識後,你始終還是要投入一些錢來投資才能真正的實踐到你所學的一切。

使用虛擬帳戶來練習的效果始終有限,因為不放入金錢你就始終不會感受到情緒隨著股市波動所帶來的影響。

想在美國投資的話,你首先需要到銀行申辦一個美元的外幣帳戶,這樣你才能電匯到Firstrade這類的美股券商。

這也是為什麼上面我也建議你以開始先使用eToro,因為eToro接受信用卡入金,而且秒到帳非常方便。

要是你是來自這些國家的話,你也可以申請TransferWise的戶口入金到TD Ameritrade在 Interactive Brokers 使用ACH 電子轉帳

想了解更多關於Transferwise的教學,可以參考以下文章:

[TransferWise教學] 讓你用低於銀行的收費輕鬆匯款到海外!

你抱著什麼投資心態?

當你投入金錢開始投資後,你就會發現其實投資股票最難的地方就是心態方面的磨練,這是必須經過好幾年的淬煉才有可能掌握,沒有捷徑。

因此,具備正確的投資心態十分重要,而你又是抱著哪種心態呢?

以投資公司的角度交易

價值投資之父,班傑明·葛拉漢(Benjamin Graham)曾說過,真正的投資應該建立在投資人清楚某交易的價值及回報的基礎上,並以低於價值的價格成交。

也就是說只有當你清楚的了解你所交易的股票背後的公司價值與及未來的潛在回報,然後用低於價值的價格買入才是真正的投資。

當你能夠理解公司的價值何在時,那麼你的風險就在於買入價格的高低,你的買入價越低你的風險就越低。

因此對於抱著投資心態的人來說,在買入的那一刻就已經決定了他們的獲利,並不是在賣出的時候才知道獲利與否。

為此,投資者必須付出非常多的心力來研究想投資的公司,買進好公司的股票後也必須細心的照料與跟進公司的後續發展。

當發現公司的表現與自己當初所預期的不符時,或者當初買進的理由不在時,投資者就必須果斷的賣出。

↑ 了解股票背後的公司價值再交易才是正確的投資心態

以投機趨勢的方式交易

如今社會上大部分人都信仰巴菲特所提倡的價值投資,並且貶低投機這一類的交易行為。

但是大部分人都不明白投機是什麼意思,只是認為投機是投資的反面並且是不可取的。

↑ 百度詮釋投機為透過市場交易中的價差來獲利

其實投機未必就是錯的,只是對於投機者來說紀律和交易策略是至關重要的。

他們並不打算和任何股票長相廝守或者共患難,他們只想在有機可乘的時候介入,“無利可圖”的時候退出。

因此,選擇投機的交易者對風險的控制必須十分嚴格,有一套完善的交易策略並且嚴格執行。

當行情不如自己所預期時,嚴格執行止損非常重要,忽略自己的交易策略的話往往會帶來嚴重的後果。

以賭博輸贏的心態交易

市場上大部分的人都把股市當作一個巨大的賭場,他們甚至不知道自己在交易的是什麼,只是聽從市面上的消息來進行交易。

對他們來說股價的漲跌是隨機的,純粹只是運氣使然,運氣好就能賺一些,運氣不好輸點錢就算了。

也因為如此,他們並不會壓上很多錢,當然也不會賺到大錢。

↑ 完全不了解股市或股票運作的交易者猶如賭徒

如果“運氣不好”,讓他們一開始就不斷贏錢,那就會讓他們胃口越來越大,每一次下注越來越大。

到最後運氣用完開始賠錢的時候他們可能會不以為然,認為他們始終能夠將錢贏回來,但是可想而知最後都淪落到淒涼的下場,甚至再也無法翻身。

對於抱有這類賭徒心態的交易者,他們往往不知道自己是怎麼贏錢,更不會知道為什麼輸錢。

記住,靠運氣賺來錢最後還是會靠實力輸回去,唯有不斷增進自己的實力才能在股市生存下去並賺到錢。

那麼討論完以上這一些,你又是抱著什麼樣投資心態在投資呢?早點認識和更正自己的投資心態對於往後的投資也會大有幫助!

總結:你該何時開始投資?

對於投資這件事越早開始對你越有力,因為投資的回報會隨著時間的累積而不斷複利。

不要擔心自己因為不熟悉投資而裹足不前,相反的你必須開始了才能慢慢變得厲害。

因此想在股市裡長期生存的話就要了解股市是怎麼運作的,說白了股市其實就是金錢信心的集合體。

當經濟向好時,人們的收入安穩並逐步增加就會促使大家注入更多的資金到股市裡,讓整體股市跟著水漲船高。

又或者當股市釋放各種利好消息時就會讓人們對經濟變得更有信心,他們也更願意將更多的錢投入到股市。

想在股市裡成功並沒有捷徑或是最好的投資方式,只有最適合自己的才是最好的。

市面上的許多投資大師,都是反复測驗了很多投資方式最後才發展出最適合自己一套。

因此在投資路上投資者應該不斷的學習,不斷的精進自己直到找到一個最適合自己的獲利模式。

最後祝你在投資路上更上一層樓!

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