[Firstrade第一證券] 開戶, 電匯入金和出金教學, 其實匯款很簡單!

如今想要投資海外已不再是什麼難事,任何人都可以在網絡上輕鬆開戶美國券商開始投資美股。

只要在上網搜索就能找到各種資訊教你怎麼開始投資,而且網絡上也有有許多好用的投資工具可以幫助你節省許多時間。

這篇文章就來談談TD Ameritrade的安全性,你該怎麼開戶入金下單出金優缺點評價還有我的一些使用心得

Firstrade簡介

Firstrade 在美國成立於1985年,至今已超過30年歷史,也是大家最常用的美股券商之一。

Firstrade 是第一家推出免佣金交易的券商,後來其他券商也漸漸除去手續費,他們更是破天荒的推出免佣金的期權交易。

他們也提供免費的實時報價和股息再投資計劃,讓你能將你的財富雪球給滾大!

產品種類
美國券商
使用收費

免費註冊和交易,但是出金會有費用
適合誰用

想要免佣金交易美股,ETF和期權的人
推薦理由

免佣金交易期權,提供股息再投資計劃
不推薦原因

不提供虛擬戶口試用,不能交易期貨
其他相關產品

TD Ameritrade, Interactive Brokers, eToro

Firstrade是什麼?

Firstrade 中文名為第一證券,可以在瀏覽器進行交易,或者可以在智能手機下載App使用,他的功能如下:

交易商品相當多

Firstrade商品相當多,不僅能交易美股ETF選擇權,同時也提供債券投資和11,000 + 的共同基金供你選擇。

即使你沒有時間去管理和研究公司,也能輕鬆交付於這些基金幫你打理。

股息再投資計劃(DRIP)

Firstrade 系統將自動將你收到的股息再投入並買入股票,這樣你就什麼都不用做也能將雪球滾大啦!

證券借出收益計劃

當一些投資者要賣空一檔股票時,他們就必須先借入股票來賣,往後再買入結算交易。

如果參與此計劃,你就能將你持有股票借出去借給他們賣空,並收到一些利息來作為你的額外收入。

儘管如此,你也還是可以隨時賣出你的股票,不會受到限制,而且賣出後就會自動終止借出交易。

Firstrade安全嗎?

Firstrade是由一名美籍華人,劉錦航(John Liu)於1985年在美國紐約成立的,至今已有超過30年的歷史。

第一證券在美國受到一些主流行業刊物的肯定,如:Barron’s, Forbes 以及 Smart Money (如今在MarketWatch旗下) 的肯定,在 Stockbrokers.com 上也獲得4.5顆星的好評。

Firstrade 在stockbroker.com獲4.5星好評
↑ 在stockbroker.com獲4.5星好評

Firstrade也是美國金融監管局 (FINRA)和證券投資保障公司(SIPC)的成員,只要到 FINRASIPC的網站就能查詢到Firstrade的相關資料。

Firstrade是FINRA 和 SIPC的成員
↑ Firstrade是FINRA 和 SIPC的成員

FINRA主要的作用便是監管註冊於他們門下的公司是合法和透明化的,SIPC 則是作為保障投資人權益的保護傘。

如果有天券商真的倒閉了,他們也會幫投資人追討回投資者的資產。成立50年來,他們也成功幫投資者們討回了超過數十億美元的資產。

有了這兩大守門員的看守,投資者們大可以放心使用Firstrade 的服務,如有任何疑問也可以隨時聯絡他們的客服

Firstrade的中文客服
↑ Firstrade的中文客服

Firstrade手續費

在Firstrade線上交易美股和ETF都是不需要手續費的,尤其是期權/選擇權的交易,第一證券也是業界內少有推出免佣金交易的券商。

Firstrade 免佣金
☨ Firstrade 免佣金

Firstrade 在提供一些特殊服務時會收取一些佣金,比如海外匯款就每次需要 $25 美金

Firstrade也提供融資來進行投資,並卻收取借貸利息,不過如果你並不使用融資槓桿來投資的話,那麼就不必在意這些收費。

Firstrade的優點

免佣金交易

Firstrade手續費在美股與ETF這類大部分人平常都會交易的商品上為零!

尤其是目前沒有其他券商提供免佣金交易選擇權哦!

免費的實時報價

只要你在申請Firstrade賬戶的當兒申報你是非專業客戶的話,就可以免費獲得實時的報價交易哦!

股息再投資計劃

加入此計劃的話,Firstrade會免佣金再幫你買入股票,即使你收到的股息不足以買入完整的1股,系統也會幫你買進零股。

雖然在美國收取股息必須繳付30%稅賦,但是一些投資標的可自動在Firstrade退稅,能為投資人省下不少股息並進行再投資啦!

Firstrade的缺點

匯款手續麻煩且昂貴

Firstrade目前出金的費用是每次25美金,算是同行裡較高的,所以建議不要太頻繁出金或者等需要出金比較大筆金額再一起匯出比較划算。

除非你申請Wise獲得美國銀行帳戶就能和Firstrade綁定然後通過ACH的方式免費出金,有興趣可參考下方出金教學

不提供模擬交易戶口

Firstrade 並不提供免費的虛擬交易戶口和軟體,如果你對交易體驗有一定的要求,可以參考TD Ameritrade這個券商,同樣擁有Firstrade所有的功能。

融資利率偏高

雖然Firstrade也提供融資來進行投資,但是比起其他同行例如Interactive Broker則來的高一些。不過如果你不需要融資的話,就無需擔心。

Firstrade 使用心得

Firstrade是最早開放零佣金交易的一家美國投資券商,後來其他券商也慢慢推出零佣金交易美股和ETF後,它更是推出了零佣金交易選擇權,常交易選擇權的投資者就能省下許多手續費。

Firstrade並沒有推出自己的交易軟體,目前只在瀏覽器上提供簡單的交易功能,但是後來推出的手機App就還蠻好用的,如果是想擁有更完善的交易操作可以考慮TD Ameritrade。

另外Firstrade的出金手續費頗高($25美金),建議不要太頻繁出金,或者你可以申請Wise帳戶來綁定Firstrade出金就無需手續費,要不然也可以參考一下其他的美股券商:

如果你只是想要簡單的買進並長期持有美股和ETF,或者會很頻繁交易選擇權,那麼建議可以開戶Firstrade,因為申請過程更簡單而且交易選擇權完全無手續費。

想要了解更多美股投資的技巧,也可以點擊下方領取免費的美股投資教學:

Firstrade開戶教學

開戶前可先準備好以下文件就可以更快速完成申請:

1. 準備好你的英文戶籍謄本或國際護照
2. 註冊英文名和住址(可到中華郵政翻譯)
3. 可能需要薪水或報稅單作為收入證明
4. 準備外幣帳戶或匯款平台開戶後匯款
5. 提交開戶申請後需審核幾天至一星期

只需點擊以下按鈕再參考以下影片操作就能在3分鐘內完成開戶流程啦!

*所有投資均有風險,交易前請謹慎評估。

Firstrade開戶的流程大致如下:

  1. 到官網申請國際帳戶
  2. 輸入個人手機號碼然後驗證
  3. 上傳你的個人國際護照和填寫個人資料
  4. 填寫風險資料和投資產品
  5. 設定帳號用戶名,密碼和PIN碼
  6. 簽署你的名字然後提交
  7. 等待審核結果

☨ Firstrade開戶流程



備註

Firstrade賬戶並沒有最低金額限制,但是下單前賬戶內必須有可用資金,除非是融資賬戶就需要2,000美元的最低存款。

Firstrade入金教學

如果你來自台灣、中國、泰國或這些國家就都能在Wise免費獲取一個美國帳戶然後綁定在Firstrade,就可以免費透過ACH方式入金。

完成申請後就可以在Wise的Balances開啟美國銀行帳戶,之後就能到Firstrade平台開始設定ACH:

image
☨ 到Firstrade 設定ACH☨
  1. 到『我的帳戶』>『存款/提款』>『轉帳銀行設定』
  2. 選擇『建立新的ACH電子轉帳功能』
  3. 輸入Firstrade發送到你郵箱或者手機號的驗證碼
  4. 填寫你的姓名,選擇『支票帳戶』然後填寫Wise提供的ABA路徑(Routing)和帳戶號碼
    • 注:ABA請採用Evolve Bank & Trust 的 084108957 而非 084009519
  5. 設定好帳戶別名後等待Firstrade向你的Wise帳戶發送2筆小額存款
  6. 在Wise收到這兩筆錢後(通常需要1-2天)回到Firstrade輸入作為驗證
  7. 完成驗證後Firstrade會回收這2筆存款,之後就可以透過ACH免費入金
image 1
☨ Wise會收到2筆小額存款

如果你想了解更多有關Firstrade 的ACH電子轉帳設定也可以參考官網的教學視頻

或者你可以電匯入金到Firstrade帳戶,只要先換好美金就能到銀行臨櫃進行匯款,如果有外幣帳戶的話也可以透過網銀匯款到國外。

在台灣使用國泰世華銀行匯款的話可以參考下方影片如何填寫表格到銀行臨櫃(1:17開始)或者從網銀匯款(2:10開始):

☨ Firstrade入金教學


備註

2020年5月4日起,國泰銀行的網銀匯款費用為 800 台幣,臨櫃匯款費用為 1100 台幣。

影片中所使用的申請表格可以在下方下載。

國泰世華商業銀行匯款申請書範本
☨ 國泰世華商業網銀匯款申請書範本

Firstrade匯款輔助

Firstrade在2021年5月17日起推出特惠活動,只要單次電匯2.5萬美元以上,就能得到25美元為上限的電匯費用回扣。

匯款後只要在30天内到賬戶內點擊『客戶服務』–>『特惠活動』–>『銀行匯費費用補貼』,輸入你銀行收到的匯款手續費用金額就行了。

Firstrade出金教學

目前Firstrade電匯出金的收費是每次25美金,如果你有Wise帳戶並根據上方教學綁定銀行帳戶就能透過ACH免費出金到Wise美國銀行帳戶。

完成綁定後只需要在Firstrade 『我的帳戶』>『存款/提款』>選擇『ACH電子轉帳』和你已設定好ACH的Wise銀行戶口就能出金了。

整個過程只需要1-3個工作日就能收到Firstrade的匯款而且不需要手續費,出金到Wise帳戶後你可以將美金電匯到你國內的外幣帳戶。

或者你也可以從Firstrade直接電匯出金,除了$25美金的電匯手續費,國內銀行也有各自的電匯收費,單次匯款的總成本為 2,000 至 2,500 台幣左右。

所以建議不要太頻繁出金,一次性電匯較大的金額會比較划算,操作過程可以參考下方影片:

☨ Firstrade出金教學


影片中所使用的申請表格和查詢Swift Code 的網站都可以在下方找到:

Firstrade下單教學

開戶好入金後就可以開始在Firstrade交易啦,下單的流程大致如下:

  1. 在交易介面搜索你想交易的股票代號
  2. 觀察股票的各種價格:
    • Last- 最新成交價
    • Close- 昨日收市價
    • Open- 今日開市價
    • Ask/Sell- 當前最低出價
    • Bid/Buy- 當前最高要價
    • High- 當日最高成交價
    • Low- 當日最低成交價
  3. 如果想要買股就選Ask,想賣就選Bid,也可以自訂交易價掛單,通常有以下幾種訂單:
    • Market(MKT)- 市價單,根據目前Ask價來買和Bid價來賣
    • Limit(LMT)- 限價單,買入價不高於或賣出價不低於你設定的限價
    • Stop market- 停損單,當股價觸發你設置的價格就會平倉
    • Stop limit-停損限價單,當股價觸發你設置的價格就會啟動限價單
    • Trailing Stop- 移動停損單,多單停損點會隨著股價漲而漲,空單停損點會隨著股價跌而跌,盡可能多的保留盈利
  4. 下好訂單後就可以選擇訂單有限期:
    • Day- 只在當天交易日有效
    • Good Till Canceled(GTC)- 期限長達90到180天,直到訂單完成交為止
  5. 確認好想要買的股數和訂單後就可以提交訂單啦!

你也可以觀看以下的影片來稍微熟悉一下怎麼在FT的介面操作美股買賣:

☨ Firstrade下單教學


學習更多投資技巧

不管你是使用哪家券商、工具或者策略來投資,大多數的金融商品都源自於股票,而歸根究底買股票其實就是持有一家公司的股份。

所以想要在投資上穩定獲利免不了要了解公司的本質,不管是基本面、技術面或是籌碼面都只是分析的一種方法,最重要的是要找到屬於自己的一套投資法。

即使你不懂英文也沒有任何會計的背景知識都沒關係,如果你想要更快速的了解美股投資的方法也可以點擊下方獲取免費教學:

喜歡這篇文章的話就分享出去吧!

24 thoughts on “[Firstrade第一證券] 開戶, 電匯入金和出金教學, 其實匯款很簡單!”

  1. 您好 第一次用網路匯款有個小地方不清楚想請教
    關於匯款附言的姓名那邊
    問題:
    英文的姓應該是放在最前面還是最後面呢? 姓與名之間需要逗點符號分開嗎?

    因為之前在其他家銀行直接匯款 姓氏是寫在最前面,但我看FT的帳號設定那邊姓氏是在最後面,所以有點不確定…..

  2. 請問是否有把Firstrade的資金 美元出金至加密貨幣交易所的經驗?
    不想把美元換成台幣後再換乘加密貨幣 (為了省下換匯手續費)
    謝謝

    1. 嗨Kevin,
      建議你可以試看申請一個Wise帳戶,把美金匯出到Wise的美金戶口在轉到加密貨幣戶口就不需要經過台幣轉換或電匯等費用,有需要可參考這篇收款教學

  3. 你好,我在網銀操作時,忘記在備註上留下FT帳戶號碼跟英文名,還有辦法補備註嗎?
    沒留下FT帳戶號碼會轉帳成功嗎?

    1. Hi Brian,
      建議你可以詢問你的網銀是否能幫你補交備註,或者你可以聯絡FT的客服提供他們你的入金資訊,或許他們能幫你多留意這筆款項,否則轉帳失敗的話資金將在回到你的網銀帳戶,但是你無法取回你的電匯手續費。

  4. Firstrade電匯出金費用及銀行手續費,是直接扣還是留到帳戶餘額扣?帳戶要留最低餘額嗎?

    1. Hi,
      Firstrade 會收取固定的出金手續費,至於電櫃過程中的中轉銀行手續費就視你的到帳銀行而定,如需額外手續費就會從匯款金額中扣除。
      Firstrade 應該是沒有最低餘額的要求,如果你打算關閉戶口的話可以聯絡他們的客服。

    1. Hi Titan,
      這個我不確定呢,不過只要是匯出美金應該是可以的,只要提供和你名字相符的銀行帳號和Swift Code 等資料應該就沒問題。

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