Firstrade 開戶入金

[Firstrade第一證券] 開戶, 電匯入金和出金教學, 其實匯款很簡單!

最後更新於 2021-05-19

如今想要投資海外已不再是什麼難事,任何人都可以在網絡上輕鬆開戶美國券商開始投資美股。

只要在上網搜索就能找到各種資訊教你怎麼開始投資,而且網絡上也有有許多好用的投資工具可以幫助你節省許多時間。

這篇文章就來談談TD Ameritrade的安全性,你該怎麼開戶入金下單出金優缺點評價還有我的一些使用心得

Firstrade簡介

Firstrade 在美國成立於1985年,至今已超過30年歷史,也是大家最常用的美股券商之一。

Firstrade 是第一家推出免佣金交易的券商,後來其他券商也漸漸除去手續費,他們更是破天荒的推出免佣金的期權交易。

他們也提供免費的實時報價和股息再投資計劃,讓你能將你的財富雪球給滾大!

產品種類
美國券商
使用收費

免費註冊和交易,但是出金會有費用
適合誰用

想要免佣金交易美股,ETF和期權的人
推薦理由

免佣金交易期權,提供股息再投資計劃
不推薦原因

出金費用高,不提供虛擬戶口試用
其他相關產品

TD Ameritrade, Interactive Brokers, eToro

Firstrade是什麼?

Firstrade 中文名為第一證券,可以在瀏覽器進行交易,或者可以在智能手機下載App使用,他的功能如下:

交易商品相當多

Firstrade商品相當多,不僅能交易美股ETF選擇權,同時也提供債券投資和11,000 + 的共同基金供你選擇。

即使你沒有時間去管理和研究公司,也能輕鬆交付於這些基金幫你打理。

股息再投資計劃(DRIP)

Firstrade 系統將自動將你收到的股息再投入並買入股票,這樣你就什麼都不用做也能將雪球滾大啦!

證券借出收益計劃

在美國市場上,你能買入股票也能賣空股票。當一些投資者要賣空一檔股票時,他們就必須先借入股票來賣,往後再買入結算交易。

如果參與此計劃,你就能將你賬戶裡已經付清的股票借出去,並收到一些利息來作為你的額外收入。

儘管把股票借出去,你也還是可以隨時賣出你的股票,不會受到限制。賣出後就會自動終止借出交易。

Firstrade 股票再借出計劃
↑ Firstrade 股票再借出計劃

Firstrade安全嗎?

Firstrade是由一名美籍華人,劉錦航(John Liu)於1985年在美國紐約成立的,至今已有超過30年的歷史。

第一證券在美國受到一些主流行業刊物的肯定,如:Barron’s, Forbes 以及 Smart Money (如今在MarketWatch旗下) 的肯定,在 Stockbrokers.com 上也獲得4.5顆星的好評。

Firstrade 在stockbroker.com獲4.5星好評
↑ 在stockbroker.com獲4.5星好評

Firstrade也是美國金融監管局 (FINRA)和證券投資保障公司(SIPC)的成員,只要到 FINRASIPC的網站就能查詢到Firstrade的相關資料。

Firstrade是FINRA 和 SIPC的成員
↑ Firstrade是FINRA 和 SIPC的成員

FINRA主要的作用便是監管註冊於他們門下的公司是合法和透明化的,SIPC 則是作為保障投資人權益的保護傘。

如果有天券商真的倒閉了,他們也會幫投資人追討回投資者的資產。成立50年來,他們也成功幫投資者們討回了超過數十億美元的資產。

有了這兩大守門員的看守,投資者們大可以放心使用Firstrade 的服務,如有任何疑問也可以隨時聯絡他們的客服

Firstrade的中文客服
↑ Firstrade的中文客服

Firstrade手續費

在Firstrade線上交易美股和ETF都是不需要手續費的,尤其是期權/選擇權的交易,第一證券也是業界內少有推出免佣金交易的券商。

Firstrade 免佣金
☨ Firstrade 免佣金

Firstrade 在提供一些特殊服務時會收取一些佣金,比如海外匯款就每次需要 $35 美金。

Firstrade特殊服務
☨ Firstrade 的特殊服務

#備註:這裡指的海外股票交易是指美國以外的地區

Firstrade也提供融資來進行投資,並卻收取借貸利息,相信這也是他們收入的主要來源之一。

不過如果你並不使用融資槓桿來投資的話,那麼就不必在意這些收費。

Firstrade 的融資利率
☨ Firstrade 的融資利率

Firstrade的優點

免佣金交易

Firstrade手續費在美股與ETF這類大部分人平常都會交易的商品上為零!

尤其是目前沒有其他券商提供免佣金交易選擇權哦!

免費的實時報價

只要你在申請Firstrade賬戶的當兒申報你是非專業客戶的話,就可以免費獲得實時的報價交易哦!

股息再投資計劃

加入此計劃的話,Firstrade會免佣金再幫你買入股票,即使你收到的股息不足以買入完整的1股,系統也會幫你買進零股。

雖然在美國收取股息必須繳付30%稅賦,但是一些投資標的可自動在Firstrade退稅,能為投資人省下不少股息並進行再投資啦!

Firstrade的缺點

匯款手續麻煩且昂貴

Firstrade目前出金的費用是每次35美金,算是同行裡較高的,所以建議不要太頻繁出金或者等需要出金比較大筆金額再一起匯出比較划算。

不提供模擬交易戶口

Firstrade 並不提供免費的虛擬交易戶口和軟體,如果你對交易體驗有一定的要求,可以參考TD Ameritrade這個券商,同樣擁有Firstrade所有的功能。

融資利率偏高

雖然Firstrade也提供融資來進行投資,但是比起其他同行例如Interactive Broker則來的高一些。不過如果你不需要融資的話,就無需擔心。

Firstrade 使用心得

Firstrade是最早開放零佣金交易的一家美國投資券商,後來其他券商也慢慢推出零佣金交易美股和ETF後,它更是推出了零佣金交易選擇權,常交易選擇權的投資者就能省下許多手續費。

Firstrade並沒有推出自己的交易軟體,目前只在瀏覽器上提供簡單的交易功能,但是後來推出的手機App就還蠻好用的,如果是想擁有更完善的交易操作可以考慮TD Ameritrade。

另外Firstrade的出金手續費頗高($35美金),建議不要太頻繁出金,要不然也可以參考一下其他的美股券商:

如果你只是想要簡單的買進並長期持有美股和ETF,或者會很頻繁交易選擇權,那麼建議可以開戶Firstrade,因為申請過程更簡單而且交易選擇權完全無手續費。

想要了解更多美股投資的技巧,也可以點擊下方領取免費的美股投資教學:

Firstrade開戶教學

開戶美股券商前的準備事項

相信你已經迫不及待的想要開戶美國券商並且大展拳腳一番了吧!

不過在線上開戶時還是有一些細節是你需要注意的:

1. 準備好你的英文戶籍謄本或國際護照
2. 註冊英文名和住址(可到中華郵政翻譯)
3. 可能需要薪水或報稅單作為收入證明
4. 準備外幣帳戶或匯款平台開戶後匯款
5. 提交開戶申請後需審核幾天至一星期

首先你可以點擊以下按鈕第一證券註冊頁面

*所有投資均有風險,交易前請謹慎評估。

接下來只要依照以下影片操作,3分鐘之內就能完成開戶流程啦!


#備註:可以到中華郵政翻譯英文地址

Firstrade 最低開戶門檻

Firstrade賬戶並沒有最低金額限制,但是下單前賬戶內必須有可用資金,除非是融資賬戶就需要2,000美元的最低存款。

Firstrade入金教學

完成開戶後,就可以匯款到第一證券的戶口然後開始交易美股啦!

你必須得自己到國內的銀行櫃檯或在網銀的外幣戶口轉換成美金後,再電匯到美國的賬戶去。

在匯款的時候需要填寫一些表格,大多數銀行的流程都是差不多的只不過可能欄位的排位順序有些不同而已,但是要填寫的內容都是相同的。

下面我們會以台灣國泰世華商業銀行的申請程序作為示範,因為國泰銀行的手續費會比較低。

1. 使用網銀匯款

首先你必須到銀行臨櫃開啟一個外幣賬戶,並且填寫以下表格設定好【約定賬戶】,之後你就可以根據下方的影片來進行網上換取美元和匯款的操作 。(教學從 2:10 開始)

影片中所使用的申請表格可以在下方下載。

國泰世華商業銀行匯款申請書範本
☨ 國泰世華商業網銀匯款申請書範本

備註

2020年5月4日起,國泰銀行將提升網銀匯款費用為 800 台幣。

2. 使用臨櫃電匯

或者你可以自己先換好美元,然後根據下方的表格範本來填寫再提交到銀行的櫃檯進行電匯,你也可以觀看下方的影片來操作。(教學從 1:17開始)

影片中所使用的申請表格可以在下方下載。

國泰世華商業電匯申請書範本
☨ 國泰世華商業電匯申請書範本

備註

2020年5月4日起,國泰銀行將提升臨櫃匯款費用為 1100 台幣。

影片教學



Firstrade匯款輔助

Firstrade在2021年5月17日至2021年6月16日起推出特惠活動,只要單次電匯2.5萬美元以上,就能得到25美元為上限的電匯費用回扣。

匯款後只要在30天内到賬戶內點擊『客戶服務』–>『特惠活動』–>『銀行匯費費用補貼』,輸入你銀行收到的匯款手續費用金額就行了。

Firstrade出金教學

目前Firstrade出金的收費是每次35美金,而且國內個別銀行也都有不一樣的電匯收費,單次匯款的總成本為 2,000 至 2,500 台幣左右。

所以建議你不要太頻繁出金,一次性電匯較大的金額會比較划算。

影片中所使用的申請表格和查詢Swift Code 的網站都可以在下方找到。



Firstrade下單教學

開戶好入金後就可以開始交易啦,你也可以觀看以下的影片來稍微熟悉一下怎麼在FT的介面操作美股買賣。



學習更多投資技巧

不管你是使用哪家券商、工具或者策略來投資,大多數的金融商品都源自於股票,而歸根究底買股票其實就是持有一家公司的股份。

所以想要在投資上穩定獲利免不了要了解公司的本質,不管是基本面、技術面或是籌碼面都只是分析的一種方法,最重要的是要找到屬於自己的一套投資法。

即使你不懂英文也沒有任何會計的背景知識都沒關係,如果你想要更快速的了解美股投資的方法也可以點擊下方獲取免費教學:

喜歡這篇文章的話就分享出去吧!

14 thoughts on “[Firstrade第一證券] 開戶, 電匯入金和出金教學, 其實匯款很簡單!”

  1. 你好,我在網銀操作時,忘記在備註上留下FT帳戶號碼跟英文名,還有辦法補備註嗎?
    沒留下FT帳戶號碼會轉帳成功嗎?

    1. Hi Brian,
      建議你可以詢問你的網銀是否能幫你補交備註,或者你可以聯絡FT的客服提供他們你的入金資訊,或許他們能幫你多留意這筆款項,否則轉帳失敗的話資金將在回到你的網銀帳戶,但是你無法取回你的電匯手續費。

  2. Firstrade電匯出金費用及銀行手續費,是直接扣還是留到帳戶餘額扣?帳戶要留最低餘額嗎?

    1. Hi,
      Firstrade 會收取固定的出金手續費,至於電櫃過程中的中轉銀行手續費就視你的到帳銀行而定,如需額外手續費就會從匯款金額中扣除。
      Firstrade 應該是沒有最低餘額的要求,如果你打算關閉戶口的話可以聯絡他們的客服。

    1. Hi Titan,
      這個我不確定呢,不過只要是匯出美金應該是可以的,只要提供和你名字相符的銀行帳號和Swift Code 等資料應該就沒問題。

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