eToro開戶教學和跟單心得

[eToro教學]教你快速開戶, 入金, 下單, 跟單到出金所有該注意的事!

最後更新於 2021-07-11

如今想要投資海外已不再是什麼難事,任何人都可以在網絡上輕鬆開戶美國券商開始投資美股。

只要在上網搜索就能找到各種資訊教你怎麼開始投資,而且網絡上也有有許多好用的投資工具可以幫助你節省許多時間。

這篇文章就來談談eToro的安全性,你該怎麼開戶入金下單複製跟單出金優缺點評價還有哪些是你該注意的事吧!

eToro簡介

eToro 於2007年創立,至今在全球140多個國家擁有至少1000萬的用戶,而且平台也提供超過1000種金融商品供你選擇。

其中就包括了美股、歐股和港股,還有指數、大宗商品、ETF、虛擬貨幣和各國貨幣交易。

同時eToro還是一個社交平台,所有投資者都能互相交流和學習,或者是跟單其他投資者。

產品種類
美股券商
使用收費

免費註冊,交易會有點差或隔夜利率還有出金費用
適合誰用

剛開始投資的新手可以通過跟單學習
推薦理由

可用信用卡快速入金,可以買零股
不推薦原因

美股和ETF的數量較少
其他相關產品

TD Ameritrade, Firstrade, Interactive Brokers

eToro是什麼?

eToro 是一家海外的券商,可以在瀏覽器上或者下載到智能手機中使用,他的介面和特色如下:

介面簡單易懂

如圖所示,eToro的介面設計非常的簡潔,而且也提供10萬美元的虛擬賬戶讓你有機會先熟悉平台的交易操作。

eToro介面
↑ eToro介面

交易商品種類多

eToro提供的交易商品繁多如:美歐港股,ETF,指數,大宗商品,外匯及虛擬貨幣(比特幣),真正的實現全球化投資。

擁有社交平台

eToro最大的特點就是他結合了社交平台,讓你可以分享資訊,也可以參考他人的投資策略,讓你在投資的路上一點也不孤單。

複製跟單功能

這也是eToro最獨特的地方,即使你不懂得投資也能透過跟單別人來賺取收益,下面我們會看看要如何選出會賺錢的投資者

↑ eToro複製功能

多種入金方式

eToro平台提供多種入金方式,比如信用卡,Paypal電子錢包或銀行電匯,你也可參考下方的入金教學

eToro安全嗎?

eToro是在以色列由 Yoni Assia 於2007年創立的,一開始服務的大多是英國歐洲國家等地區,後來在到中國上海建立亞洲總部。

至今他們在全球140多個國家擁有至少1000萬的用戶,並且超過600名成功交易者,而且平台也提供超過1000種金融商品供你選擇。

同時eToro在全球也受到以下這幾個機構的監管,它們就類似於etoro的金管會。

  • 澳洲证券和投资委员会 (ASIC), 许可证為(AFSL)491139,主要監管澳洲和亞洲地區。
  • 英国金融行为监管局 (FCA),参考编号为583263,主要監管英國地區。
  • 塞浦路斯证券及交易委员会 (CySEC),监管(许可证号: 109/10),主要監管歐洲地區。

如果你還是不放心的話可以看看Spark Liang 本人到eToro上海總部的採訪。

↑ eToro的上海總部


有任何疑問你都在平台內打開『客服中心』提交工單或者你可以直接打電話聯絡他們的客服:

eToro客服中心
↑ 點選『幫助』–>『客服中心』

台灣: +886- 277 054 487
馬來西亞: +6 03-9212 6765
新加坡: +65-3138 1691

或者你也可以看看以下在網路上常見的問題

eToro手續費

出金費用

起初eToro的在每次出金都會收取$25的手續費,不過在 2020年2月19日eToro手續費已降至每次 $5 了。

eToro出金手續費
↑ eToro出金手續費

更新

近期一次出金時發現eToro的出金費用並不是那麼的透明,下面會解釋更多

交易點差

eToro 在交易上沒有收取任何額外的手續費,大部分的收費來自點差(Spread),而股票和ETF的點差大約是0.09%

更新

2020年5月18日起,填寫W-8BEN表格後,只要不做槓桿或賣空就能無佣金買進實股。
2020年8月31日起,eToro將貨幣交易的點差進一步調低一半以上,詳情請查看官網。

eToro無佣金交易美股
↑ 在eToro可免佣金交易美股

隔夜利息

如果你在eToro進行槓桿投資或賣空將會有隔夜利率費用,公式如下:

eToro隔夜利率費用
↑ eToro隔夜利率費用

不過你不需要理解以上複雜的方程式,eToro會在你買賣的時候自動幫你計算,在下面開立交易的部分也會演示。

eToro的優點

入金簡單快捷

eToro 是少數提供信用卡入金的券商,一旦批准匯金賬戶馬上就會顯現入金金額,你也可以查看下方的入金教學

可以複製跟單

如果你剛開始學投資你可以在eToro透過跟單別人(CopyTrading)來學習,你也可以查看下方的跟單教學

實行零股交易

你可以最低50美金或任何金額來買股票,eToro會根據你所投入的金額幫你買入等值的零股,詳細操作也可以才看下面的教學來開立交易

eToro零股交易
↑$50美金可買進0.32股FB

eToro的缺點

出金手續費不透明

eToro在官網宣稱他們的手續費從$30美金降低至$5美金,但是匯款金額比較大的話似乎會被中轉銀行再多徵收$25美金,近期從eToro匯出美金時發現最後收款少了$25美金,如下:

↑ eToro淨出金額為$1,685
↑ 最後到帳金額為$1,660

如果你是匯出美金到其他貨幣可能不會察覺到這個費用,可能只是覺得匯率太差而已,你也可以查看下方的出金教學

股票和ETF選擇較少

目前eToro上能交易的股票和ETF較少,大多是大型的知名企業,中小企業的股票比較少。但相對來說也算是幫新手去掉了一些比較小而不穩定的企業,減少踩雷的機會。

外匯和加密貨幣點差較高

我本身沒有交易外匯和加密貨幣,所以不清楚網上說的點差高是高多少。但是如果你沒有打算投資外匯和加密貨幣的話,其實對你就沒有影響。

隔夜利率費用

當你使用槓桿投資或者賣空的時候會被收取的額外費用,如果你不使用槓桿或賣空的話基本對你不會有任何影響。

eToro使用心得

我認為 eToro與其他傳統券商非常不同的地方是,它是一個融合了社群功能的交易平台讓你能與其他投資者交流。

在這裡所有的交易都是透明化的,即使是新手也可以透過觀察或跟單別人的操作方式來學習。

雖然我不提倡聽名牌的投資方式,但是對於只喜歡聽消息來買賣的人來說或許直接跟單他人會更好。

因為這些明星交易者必須遵守eToro設下的規定來進行投資,所以跟單者也不用擔心被騙,不管明星投資者是買是賣都會被完全複製。

但是eToro只能交易一些比較熱門的美股,如果你打算長期交易美股或者是選擇權可以考慮使用Firstrade或 TD Ameritrade,而且他們都有提供股息在投資的功能。

想要學習更多有關美股投資的技巧也可以點擊下方領取免費的美股教學:

eToro常見問題

我總結了一些大家可能會在使用eToro時遇到的問題,如果你找不到想要的答案歡迎在底下留言討論,我會盡可能協助你。

eToro註冊教學

如果你是第一次使用eToro可以先點擊下方按鈕註冊一個虛擬戶口來熟悉一下:

*所有投資均有風險,交易前請謹慎評估。

註冊你的用戶名、郵箱和密碼後可以在介面左上角切換到『虛擬帳戶』,你就會發現有10萬美元的虛擬淨值供你使用了,如下:

eToro虛擬賬戶
↑ 點選『虛擬賬戶』獲得10 萬元虛擬淨值

如果之後想要入金真實交易就需要先驗證身份,並準備好以下的證件:

  1. 準備好你的英文戶籍謄本或國際護照
  2. 註冊英文名和住址(可到中華郵政翻譯)
  3. 可能需要薪水或報稅單作為收入證明
  4. 準備外幣帳戶或匯款平台開戶後匯款
  5. 提交開戶申請後需審核幾天至一星期

eToro下單教學

開立交易

你可以到『我的關注』上方搜索你想交易的股票代號或者直接點擊關注列表中的股票進行交易,下方就以蘋果的股票(AAPL)作為示範

eToro我的關注
↑ 從上方搜索股票代號或者在列表中點選股票
eToro開立交易
↑ 上圖只供參考,非買賣建議
  1. 選擇要賣出或買入股票
  2. 選擇市場價掛單交易
  3. 掛單交易需填選交易價
  4. 填選想要交易的總金額
  5. 切換單位:股數或金額
  6. 曝險=交易金額x槓桿數
  7. 選擇『x 1』槓桿等於無槓桿
  8. 以金額或股價設定止損止盈
  9. 完成設定後可『開立交易』
  10. 賣出或槓桿所收的隔夜利息

以上圖為例,如果你的(4)開倉金額為$1000美金,(7)槓桿2倍,那麼實際的倉位就是(6)曝險$2000美金

假設股價掉了5%,那就是 2000 x 5% = 100 美金的虧損,那你損失的金額便是跌幅的 2 倍,因為100 / 1000 = 10%。

因此,使用槓桿前需慎重考量。

關閉交易

你可以到『我的投資』查詢你目前持有的商品並點擊『X』就可關閉交易,切記不是選擇『賣出』否則會在開啟另一個賣出交易

eToro關閉交易
↑ 點擊『X』來關閉交易
eToro我的投資
↑ 點選『賣出』是開立新的賣空交易

eToro入金教學

在開始入金錢建議你先通過身份驗證,否則最多只能入金 $2,250 美金,也可能導致日後無法出金。

在eToro 入金分為以下三種渠道,你可以根據自己的情況和需求來選擇:

入金方式信用卡/ 電子錢包銀行電匯
到帳速度馬上到帳4~ 7 天
手續費用無手續費1根據銀行
最低入金$ 502$ 500
最高入金2萬/1萬美金1億 美金
1eToro不收手續費,但是銀行可能會對海外刷卡徵收1.5%手續費
2首次入金最低$200美元

想要入金可以在eToro點開左側欄最下方的『存入資金』,然後填寫你想要的入金數額以及你的卡片資料或電子錢包郵箱就行了。

即使你使用的卡片並不是以美金計算的,在入金時銀行會自動幫你兌匯成美金,匯率由銀行決定。


如果想要使用電匯入金就需要經過中轉銀行,會有額外的手續費,比如台灣國泰銀行會徵收800-1200台幣不等。

同樣從eToro功能表開啟『存入資金』,填寫入金額(最少500美元),然後點選『電匯』並獲取eToro的銀行帳號資料

eToro 電匯入金
↑ 填寫入金額然後點選『電匯』
eToro 電匯銀行資料
↑ eToro的外匯銀行資料

如果是使用國泰銀行可以點擊下方按鈕下載表格和填寫資料,其他銀行需要填的資料也都是大同小異的

用國泰銀行電匯到eToro
↑ 將eToro的外匯銀行資料填到國內銀行的匯款表格

備註

2020年5月4日起,國泰銀行將提升網銀和臨櫃匯款費用為 800 台幣和 1100 台幣。

將表格填寫好後就可以攜帶存摺印章到銀行臨櫃辦理,即使要選擇網銀匯款也需要去銀行一趟開通權限。

你可以先換好美金再到銀行匯款,或者辦理一個美國外幣帳戶再以網銀的方式進行電匯。

切記一定要選擇『全額到帳』的方式匯款,這樣銀行才不會從中扣除手續費,將你想要匯出的美元全額匯到你所指定的戶口。

想要加快收到款項的速度可以在匯出資金後將匯出明細掃描,然後到eToro 客服中心创建工单,通知他們你已匯出就能加快他們的審核過程。

eToro出金教學

出金會有5美金的費用,比起其他平台算是最低的費用了,雖然每次出金最少30美元,但建議一次性提出較大數額會比較省錢。

備註

如果出金額較大,可能會被中轉銀行多徵收$25美金手續費。
第一次出金的話必須提供相關的身份資料來證明你是出金的本人否則無法取出資金

只要到eToro 功能表點選『出金』,然後點選『提交』後eToro會一直“勸導”你不要出金,只需點選“繼續出金”直到你出金理由。

提交理由後系統會要求你提供第二退款方案,當錢無法依照你當時的入金方式退回時就會將錢退至其他帳戶。

比如你當初使用信用卡入金,若後來超過半年才出金,或出金額大於當初入金額,款項就有可能以第二方式出金。

提交後你會收到一封確認出金方式的電子郵件,如果你所提供文件齊全大概在3-8個工作日後就能收到出金,實際的等待時間可能因不同銀行和出金方式而異。

銀行會以他們的匯率將eToro匯出的美金兌換成你的國家貨幣,以下是我之前出金的記錄,在第三個工作日就收到錢了:

在出金時需提供eToro第二出金渠道
↑ 提供第二出金方式
eToro 出金成功
↑ 5月7日出金在11號(星期一)就收到了

如果是電匯出金銀行會徵收一筆手續費,大概在800~1200台幣不等,記得收款人姓名和銀行名稱一定要填寫英文的!

如果你開辦銀行戶口時沒有註冊英文名,那你可以打電話詢問你的銀行幫你添加英文名。

切記一定要將所有的選項填上不要留白,你可以從下方按鈕尋找台灣銀行的 SWIFT code,或者致電銀行詢問是最保險的!

eToro跟單心得

接下來我將一步步的教你該如何找到適合你的明星投資者,只要跟對人那你不用投資也能賺錢!

跟單投資人的風險都不會太大,因為必須通過eToro所設定的以下條件才能成為明星投資者

1. 帳戶凈值至少 $1000
2. 至少有1 人跟單你
3. 資產管理規模至少 $500
4. 交易紀錄至少 2 個月
5. 風險評分為 6 分或以下
6. 提供姓名、照片及交易策略
7. 不能復制其他投資人
8. 過去6個月不超過20%的回撤

step 1

1. 點選『投資者風云榜』,然後你可以使用上面的的過濾器篩選或者直接查看『編輯精選』裡的明星投資者

eToro投資者風雲榜
↑ 點擊你感興趣的交易者深入了解他們的背景

『編輯精選』會選出近期投資回報不錯的明星投資者,不同時期會有不同的編排,如果你的頁面和我不一樣是很正常的。

下面我會用『Oliver Danvel』的檔案來進行解說,你也可以隨意點選其中一個投資者的檔案來查看。

step 2

2. 點開後你會來到投資者的『動態消息』,在這裡你會看到他所發布的消息,即使語言不通也可以翻譯所以不用擔心看不懂

在Oliver Danvel 的名字旁有一顆星星,代表著明星投資者的等級,根據明星投資者所管理的資產規模(Asset Under Management)越多等級就越高。

eToro 動態消息
↑ 可以點擊翻譯來轉換成你慣用的語言!
星星等級資產管理規模
★ 專業一千萬美元以上
精英50 萬美元以上
冠軍15 萬美元以上
新星5 萬美元以上
學徒500 美元以上

step 3

3. 在『統計資料』裡,我們可以查看投資者過去的投資表現如何

這裡你主要得觀察明星投資者過去的回酬是否穩定而不是回酬的高低,如果投資者的成績時高時低大起大落的,風險可能就非常高。

eToro 統計資料
紅色為負回酬,綠色為正回酬

step 4

4. 往下滑,你會看到投資者風險評分和他所管理的資產規模

明星投資者的風險評分和資產管理規模
↑ 明星投資者的風險評分和資產管理規模
風險評分分數越高就代表風險越高,超過 6 分就不能成為明星投資者。
複製人數複製該投資者的人數越高,代表越多人信任這個投資者。
資產規模資產規模(AUM)越大代表這個投資者的素質越高。
最大跌幅投資者每個週期所遭遇的最大跌幅,跌幅越大風險評分就越高。

雖然Olivier的組合每個月都是正回酬,但是『最大跌幅』顯示他的組合在某些時段是虧損的,因此在複製前你必須考慮當組合有如此大的跌幅時你是否能忍受?

或者你可以先跟踪這些投資者一段時間,當他們的組合回酬接近歷史最大跌幅時或許就是複製他們的最好時機,因為你有機會以更低的價錢跟單他們。

step 5

5. 再往下滑,你可以查詢投資者所交易過的商品,以及經常交易哪些商品和持有的時長。

eToro頻繁交易品
↑ 交易者比較常交易的商品以及持有時長

在這裡你可以查詢投資者的略適不適合你,以Olivier為例,他主要交易的便是外匯這一塊。

如果你對外匯或其他的金融商品不在行,但是想要分散投資到不同領域的話,那就能通過這樣的跟單複製功能來投資!

step 6

6. 在『投資組合』中,你可以看到投資者目前的現金餘額、投資比例和盈虧

eToro投資者目前的現金餘額、投資比例和盈虧
↑投資者目前的現金餘額、投資比例和盈虧

如果你想跟單的話可以點擊右上角的『複製』按鈕,然後就會跳出以下的窗口。

填寫複製金額和停損設定
↑ 填寫複製金額和停損設定

設定停損

填選你想要投入的金額(最低為200美金),然後根據你所能承受的虧損範圍來調整停損設定。

只要虧損程度達到你設置的標準系統就會自動停止跟單,將你所有的跟單平倉。

如果你不知道停損應該要設多少的話,你可以到投資者的『動態消息』去留言詢問,他們都會很樂意告訴你的。

不同投資者的策略會有不同的波動幅度,如果設太高那你有可能就會因為一時的價格波動而被迫停止跟單了。

複製開倉交易

需注意的是使用這個選項你並不會買到和投資者當前組合一樣的價錢,系統只會以當前市價為你買進。

如果投資者所持有的商品是盈利著的,那你就會買的比他貴;如果是虧損,那你就會買的比他便宜。

如果你不打勾系統就只會幫你複製投資者以後新的交易,那麼你們就會買在同一個價錢。

step 7

7. 在『圖表』可以觀察投資者在過去一段時間者的投資回報,以10,000美金為初始資金來計算

etoro投資者過去一段時間裡的投資回報
↑ 投資者過去一段時間裡的投資回報

好了,以上就是在跟單時你所需要知道的一些小技巧,那麼之後你也可以再回到Step 1的過濾器去根據你的要求篩選出符合你條件的投資者啦!

學習更多投資技巧

不管你是使用哪家券商、工具或者策略來投資,大多數的金融商品都源自於股票,而歸根究底買股票其實就是持有一家公司的股份。

所以想要在投資上穩定獲利免不了要了解公司的本質,不管是基本面、技術面或是籌碼面都只是分析的一種方法,最重要的是要找到屬於自己的一套投資法。

即使你不懂英文也沒有任何會計的背景知識都沒關係,如果你想要更快速的了解美股投資的方法也可以點擊下方獲取免費教學:

喜歡這篇文章的話就分享出去吧!

22 thoughts on “[eToro教學]教你快速開戶, 入金, 下單, 跟單到出金所有該注意的事!”

  1. 想問一下etoro對帳單中股利發放只看到dividend, 不知要去那裏才看得到是那一個etf或股票發的股利或股息呢?

      1. 我下面的一筆是發放股利, 但看不出是那一個股票或etf發放, 我想問是不是那裏可看到這方面資訊, 謝謝
        這是我對帳單其中一筆”2021-06-10 18:07:11 轉倉費用 Payment caused by dividend 706168528″
        這個dividend是指發股利嗎? 看不出是那一家的股利
        感謝回覆

  2. 哈摟~
    首先感謝版主大大寫這篇文章非常的詳細,肯定花了不少的心力,看完文章還是有些疑問
    Q1:我想了解當已複製某個明星投資者,並且勾選”複製開倉交易”,若日後明星投資者選擇平倉某些股票,我是否也會同步平倉。
    Q2:請問你是自己是複製別人,還是被複製的投資者?
    Q3:承上,被跟單/跟單確定某支股票/明星投資者有獲利,要如何做到利滾利?

    1. 嗨 Zed,
      如果對你有幫助那就好:
      Q1. “複製開倉交易”是指系統會幫你買進明星當前組合中的所有股票,沒勾選的話就會等下次明星有買入新的股票才會跟著開倉。不過你有沒有勾選這個選項,只要他們平倉你就會跟著平倉的。
      Q2. 目前我沒有複製或被任何人複製哦
      Q3. 不是很明白你這個問題

      1. 首先感謝版主大大的回覆,有解決我的問題,小弟感激不盡
        目前看完你的文章還有些疑問
        首先想請問八六大俠是你本人嗎?
        承上,若是為何你使用的券商,卻是TD Ameritrade?

  3. 不太懂為何eToro規定“您必須於除息日前兩天閉市前持有倉位,才有資格領取股利。”亦即,如果我的理解沒錯的話,假設星期三是除息日,必須要在星期一以前購買的股票才能獲得股利,星期二沒有。這聽起來非常奇怪,因為除息日當天的股價是會扣除股利的,星期二購買的人理當也要能獲得股利,否則如果是殖利率很高的股票他還不發股利給除息日前一天購買股票的股東那股東豈不是虧大了。

    1. Hi SS,
      eToro並沒有在這方面給予明確的解釋,正常來說投資者只需要在除息日前一天買入,名字就會被記錄在派息名單上。
      所以我也不是很確定,只不過從這一篇官方資訊來看我猜測可能是因為eToro是通過第三方(Glenro Asset)來持有實際資產的,所以他們需要多一天的時間來確保股東的名字會被記錄到。

        1. Hi Ruby,
          不能哦,因為Copy Trade 的主要目的就是要追踪該明星投資者的總回報率,所以系統會按照明星投資者當前的組合比例來複製所有的股票,這樣才能無限接近他們的投資表現。
          如果你僅需要購買某隻股票,建議直接自己購買,然後追踪該交易者的動作來操作買賣。

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