美股券商比較

[2021 美國券商推薦] 哪一家美股券商比較適合你投資海外?

最後更新於 2021-01-24

想要投資美股卻不知道該選哪一家美股券商比較好?

如果你已打算不使用國內的復委託券商服務,那這篇文章會介紹幾家大家常用的美國券商,然後對他們進行各方面的比較

最後我也會分享一些使用後的心得,希望你能找到適合你投資的海外券商!

你應該使用國內復委託嗎?

想要投資美股可以使用國內的券商幫你購買,又或者是直接開戶美國的券商,下面就來看看這兩者的分別吧:

國內複委託美國券商
在國內有實體店虛擬或實體券商
須到實體店開戶可以在線上開戶
入金簡單又快速電匯需要 1-3 天
以券商匯率換錢可自行換匯入金
提供中文的客服同樣有中文客服
手續費約 0.5%手續費 0 – 0.1%
訂單都滯後成交可實時成交訂單
交易商品比較少交易商品比較多
不提供虛擬帳戶可提供虛擬帳戶

綜上所述,國內複委託券商的特點就在入金方面可能比較安全和方便,只需要把錢交給國內機構他們就會幫你處理剩下的手續。

國內券商其實就是個中間人,在我們下單後把我們的訂單轉交給海外券商進行購買,所以手續費較高(大約0.5%),而海外券商的手續費都在0.1%左右(甚至不用手續費!)。

通過復委託下單通常會導致訂單滯後成交,使用美國券商就能進行實時交易,對買賣價格也有完全的控制權。

而且國內券商往往會以比較差的匯率幫投資者轉換成美元來買股,自己匯錢到美國券商還能比較好的控制匯率差。

複委託通常只提供金管局核准的大型又穩健的企業股票,不像美國券商可提供各種商品如:ETF、債券、期貨,期權以及差價合約等等。

因此國內券商比較適合那些對海外市場比較不熟悉,並卻十分重視便利與安全的投資者。

美國券商有哪些?

其實在美國有超過10多家的證券行而且競爭十分激烈,不過卻不是每一家都開放給亞洲投資人使用的,下面就來說說有哪些是大部分人都在用的券商吧!

TD Ameritrade 德美利證券

TD Amertrade (德美利證券),簡稱TD
↑ TD Amertrade
(德美利證券),簡稱TD

成立於1975年,在2019年末與嘉信合併後總資產高達5兆美元,擁有超過2400萬客戶成為美國最大的券商。

TD Ameritrade 提供免佣金交易美股和ETF,同時還有股息再投資計劃,與及免費的實時報價數據

他們的Thinkorswim(TOS) 軟體可提供投資者完善的投資體驗,你也能獲取免費的模擬戶口先嘗試熟悉。

優點: 投資軟體工能最完善
缺點:申請手續繁雜,審核時間可長達14-40天
手續費用:美股和ETF免費,選擇權$0.65/合約,電匯出金$25/次
適合誰用:想要最完善的投資體驗的人
開戶門檻:
商品種類:美股、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯

Charles Schwab 嘉信證券

Charles Schwab(嘉信證券)
↑ Charles Schwab
(嘉信證券)

成立於1971年,雖然已經提出和TD Ameritrade 合併,但目前兩者還是獨立運營。

在合併前Charles Schwab 就已經是美國最大的券商,資產超過3.8兆美元,而且市值高達575億美元。

起初每筆交易需要$4.95美元手續費,後來在收購TD之後也改成免手續費交易美股和ETF。

優點:最大最穩健的券商
缺點:開戶門檻最高
手續費用:美股和ETF免費,選擇權$0.65/合約,電匯出金$25/次
適合誰用:資金比較大對安全性要求高的人
開戶門檻:$25,000美元
商品種類:美股、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯

Firstrade 第一證券

Firstrade
(第一證券),簡稱FT
↑ Firstrade
(第一證券),簡稱FT

成立於1985年,也是第一家推出免佣金交易的券商,後來其他券商也漸漸除去手續費,他們更是破天荒的推出免佣金的選擇權交易。

因為是由美國籍華人,劉錦航(John Liu)創辦的,所以在中文介面和客服也做得最好。

他們也提供免費的實時報價和股息再投資計劃,因此可以在交易方面省下許多費用。

優點:唯一有免佣金交易選擇權的券商
缺點:電匯出金費用最高
手續費用:股票、ETF和選擇權都免佣金,電匯出金$35/次
適合誰用:常常做選擇權交易的人
開戶門檻:
商品種類:美股、ETF、選擇權、基金、債券

Interactive Brokers 盈透證券

Interactive Brokers (盈透證券),簡稱IB
↑ Interactive Brokers
(盈透證券),簡稱IB

成立於 1977年,至今可交易全球30多個國家和130個市場的商品,也包含了20多種不同的貨幣交易,是最大的網絡券商。

他們所提供的Trader Work Station (TWS) 絕對是專業級的交易軟體,你也能先使用他們的模擬戶口來熟悉一下。

除此之外,他們所提供的融資利率也是所有券商裡最低的

優點:可交易的商品最多
缺點:不提供免佣金交易和實時報價
手續費用:$0.005/股,每次最少1美元,每月首次出金免費,之後每次$10
適合誰用:想交易美股以外其他國家的商品的人
開戶門檻:無,但是資金少於$10萬會有月費
商品種類:多個國家的股票、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯

eToro e投睿

eToro
(e投睿)
↑ eToro
(e投睿)

於2007年創立,至今在全球140多個國家擁有至少1000萬的用戶,而且平台也提供超過1000種金融商品。

其中就包括了美股、歐股和港股,還有指數、大宗商品、ETF、虛擬貨幣和各國貨幣交易。

同時eToro還是一個社交平台,所有投資者都能互相交流和學習,或者是跟單其他投資者。

優點:介面最容易使用
缺點:美股和ETF選擇最少
手續費用:美股和ETF免佣金,其他商品都有點差收費
適合誰用:剛開始投資而且資金不大的新手
開戶門檻:首次入金最少$200
商品種類:歐美港股、指數、大宗商品、ETF、虛擬貨幣、外匯

這些美股券商安全嗎?

但是在開戶之前,你必須要知道這些券商是否安全,畢竟開戶後你還得匯款入金到這些海外券商。

如果有什麼閃失,那可都是血汗錢啊! T.T

所以在開始介紹前,我先分享關於今天要介紹的券商的背景和安全性,那你也能比較安心一些!

它們由誰監管?

Firstrade、TD Ameritrade、Charles Schwab 和 Interactive Brokers 都是美國券商,所以它們都由以下這兩家金融監管局所管轄。

FINRA – 美國金融業監管局

FINRA - 美國金融業監管局

FINRA 制定了許多條例來確保這些券商是合法和透明化的。
因此只要有 FINRA認證的公司都不需要太擔心,因為觸犯者都會受到很嚴厲的責罰。

SIPC – 證券投資者保護公司

SIPC - 證券投資者保護公司

SIPC 作為保障投資人權益的保護傘,即使券商倒閉他們也會幫忙追討回投資者的資產。
成立50年來,他們也成功討回了超過數十億美元的資產。

有了這兩大守門員的看守,你大可以放心使用而且也能在這兩個網站裡找到這些券商的資料。

至於eToro因為不是在美國成立的,所以並不受這兩家金管局監管。

但是這些年來它已擴展到了全球140多個國家,同時受到以下這3家監管局管制,因此也更嚴厲!

ASIC – 澳洲证券和投资委员会

ASIC - 澳洲证券和投资委员会

ASIC 主要監管澳洲和亞洲地區
eToro许可证(AFSL)491139

FCA – 英国金融行为监管局

FCA - 英国金融行为监管局

FCA 主要監管英國地區
eToro编号为583263

CySEC – 塞浦路斯证券及交易委员会

CySEC - 塞浦路斯证券及交易委员会

CySEC 主要監管歐洲地區
eToro 许可证号: 109/10

除此之外,這些券商都有中文介面和交易系統,同時也提供中文客服!

哪個美股券商比較好?

我本身沒有用過Charles Schwab,而且他也和TD Ameritrade合併了所以我就在這裡排除他了,並對其他4個券商進行比較。

哪個券商最容易使用?

下面我們就來看看這四家券商的使用介面:

eToro券商介面
↑ eToro
Firstrade券商介面
↑ Firstrade
TD Ameritrade券商介面
↑ TD Ameritrade
Interactive Brokers券商介面
↑ Interactive Brokers

從上面的比較來看可以發現eToro的介面最簡單容易使用,而Firstrade的介面反而有些老舊,使用者體驗會比較差。

TD Ameritrade 和Interactive Brokers 都是非常專業的交易軟件,因為Interactive Brokers 可交易的商品涉及更多國家,所以介面更為複雜些。

勝者:eToro

哪個券商開戶門檻最低?

Firstrade 和TD Ameritrade 都沒有限制最低開戶門檻,但是TD Ameritrade 的開戶過程卻複雜許多。

Interactive Brokers雖已撤銷最低開戶門檻,但是帳戶淨資產(現金+股票市值)少過10萬美元將有每月10美元的管理費。

eToro 首次入金最少$200, 電匯入金每次最少$500, 有些國家的首次最低入金額更是高達$5,000美元,所以算是這四個券商中開戶門檻最高的。

勝者:Firstrade

哪個券商入金最方便?

除了eToro之外,所有的券商都只能通過國際電匯到美國帳戶,而eToro接受信用卡和電子錢包入金,使用信用卡還能秒到賬。

勝者:eToro

哪個券商交易手續費最低?

eToro,Firstrade 和 TD Ameritrade 都提供免佣金交易美股和ETF,但是只有Firstrade 有推出完全免費交易選擇權。

Interactive Brokers 則是每筆交易都手續費最低$1 美元。

勝者:Firstrade

哪家券商的出金手續費用最低

海外券商出金費用
e投睿(eToro)5 美元
盈透證券(IB)10 美元
德美利證券(TD)25 美元
第一證券(FT)35 美元

雖然eToro 的出金費用最低,但是Interactive Brokers 每月提供一次免費出金,如果你每個月最多出金一次其實可以完全做到免費出金。

勝者:Interactive Brokers

哪家券商提供最多的商品種類?

Firstrade 和 TD Ameritrade 所提供的商品交易僅限於美國,但是eToro 和 Interactive Brokers 也提供其他國家的商品。

不過eToro 只提供 美國、歐洲和香港交易所裡一些比較著名的股票而已,而Interactive Brokers 卻是提供31個國家的各種商品。

勝者:Interactive Brokers

總結

eToro
Firstrade
TD Ameritrade
Interactive
Brokers
中文名稱e投睿第一證券德美利證券盈透證券
使用難度🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊
開戶門檻$200
入金方式信用卡電匯電匯電匯
股票佣金$ 0.005/股1
ETF 佣金$ 0.005/股1
期權佣金不提供0.65/合約0.65/合約1
出金費用$5$35$25$10²
商品種類(歐美港股
ETF
指數
貨幣
CFD
加密貨幣
股票
ETF
期權
債券
基金
股票
ETF
期權
期貨
債券
貨幣
基金
(多國)
股票
ETF
期權
期貨
債券
貨幣
CFD
基金
券商特點可以跟單別人手續費最低專業交易軟件提供多國商品
點此註冊立即開戶立即開戶立即開戶立即開戶

1 每筆交易最低收費1美元
2 每月首次電匯出金免費

分享我的使用心得

以上所介紹的4個券商我都有開戶,而且每個券商都有自己的特點,所以我也都會依據不同的情況使用不同的券商來交易。

eToro 是所有券商中最容易使用和上手的,入金和出金有都很容易,而且可以在平台上與別人交流甚至是直接跟單他們,還能交易股票以外的商品,比如虛擬貨幣。

但是eToro 所提供的美股和ETF 有限,所以有時候無法滿足投資者所有需求,當你想在更進一步時還是開戶其他正統券商比較好。

至於Firstrade 和 TD 都差不多,基本上Firstrade 有的TD都有(比如實時報價和股息再投資計劃),除了免佣金交易選擇權這點。

除非你常常交易選擇權,否則用TD Ameritrade 交易美股體驗會更好,而且還能使用模擬交易,出金費用也比較低。

最後如果你需要交易其他國家的股票,比如香港或日本那你就可以使用Interactive Brokers,而且它還提供最低利率的融資,不過卻沒有提供免費的實時報價。

開戶前需要準備什麼?

希望從上面的分享你可以找到你想要開戶的券商,如果還有任何疑問都歡迎在底下留言

因為美國券商都只需要在線上開戶,所以有一些細節是你需要注意的:

1. 準備好你的英文戶籍謄本或國際護照
2. 註冊英文名和住址(可到中華郵政翻譯)
3. 可能需要薪水或報稅單作為收入證明
4. 準備外幣帳戶或匯款平台開戶後匯款
5. 提交開戶申請後需審核幾天至一星期

想了解更多關於各個券商的資訊、開戶程序還有入金和出金程序你也可以參考以下文章:

[eToro教學] 跟單心得和出金教學,複製他人賺錢了卻無法出金?
TD Ameritrade開戶,入金和出金教學,教你怎麼輕鬆匯款!
Interactive Brokers開戶,入金和出金教學,教你省下匯款費用!
Firstrade開戶, 電匯入金和出金教學, 其實匯款很簡單!

喜歡這篇文章的話就分享出去吧!

Leave a Comment

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *