美股券商比較

[美國券商推薦] 5家美股券商評價,哪個更適合你投資海外?

最後更新於 2021-06-12

如今想要投資海外已不再是什麼難事,任何人都可以在網絡上輕鬆開戶美國券商開始投資美股。

只要在上網搜索就能找到各種資訊教你怎麼開始投資,而且網絡上也有有許多好用的投資工具可以幫助你節省許多時間。

如果你已打算不使用國內的復委託券商服務,那這篇文章會介紹幾家大家常用的美國券商,然後對他們進行各方面的比較

最後我也會分享一些使用後的心得,希望你能找到適合你投資的海外券商!

美國券商有哪些?

其實在美國有超過10多家的證券行而且競爭十分激烈,不過卻不是每一家都開放給亞洲投資人使用的,下面就來說說有哪些是大部分人都在用的券商吧!

  1. eToro – 交易介面簡單,提供跟單功能,適合新手
  2. Firstrade – 免佣金交易美股、ETF和選擇權,適合頻繁交易者
  3. TD Ameritrade – 提供專業交易軟體TOS,適合進階投資者
  4. Charles Schwab – 已和TD Ameritrade 合併
  5. Interactive Brokers – 可交易多國商品,適合資產10萬美元以上的用戶

Firstrade
第一證券

成立於1985年,也是第一家推出免佣金交易的券商,後來其他券商也漸漸除去手續費,他們更是破天荒的推出免佣金的選擇權交易。
因為是由美國籍華人,劉錦航(John Liu)創辦的,所以在中文介面和客服也做得最好。
他們也提供免費的實時報價和股息再投資計劃,因此可以在交易方面省下許多費用。

優點:唯一有免佣金交易選擇權的券商
缺點:電匯出金費用最高
手續費用:股票、ETF和選擇權都免佣金,電匯出金$35/次
適合誰用:常常做選擇權交易的人
開戶門檻:
商品種類:美股、ETF、選擇權、基金、債券


TD Ameritrade
德美利證券

成立於1975年,在2019年末與嘉信合併後總資產高達5兆美元,擁有超過2400萬客戶成為美國最大的券商。
TD Ameritrade 提供免佣金交易美股和ETF,同時還有股息再投資計劃,與及免費的實時報價數據
他們的Thinkorswim(TOS) 軟體可提供投資者完善的投資體驗,你也能獲取免費的模擬戶口先嘗試熟悉。

優點: 投資軟體工能最完善
缺點:申請手續繁雜,審核時間可長達14-40天
手續費用:美股和ETF免費,選擇權$0.65/合約,電匯出金$25/次
適合誰用:想要最完善的投資體驗的人
開戶門檻:
商品種類:美股、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯


Charles Schwab
嘉信證券

Charles Schwab(嘉信證券)

成立於1971年,雖然已經提出和TD Ameritrade 合併,但目前兩者還是獨立運營。
在合併前Charles Schwab 就已經是美國最大的券商,資產超過3.8兆美元,而且市值高達575億美元。
起初每筆交易需要$4.95美元手續費,後來在收購TD之後也改成免手續費交易美股和ETF。

優點:最大最穩健的券商
缺點:開戶門檻最高
手續費用:美股和ETF免費,選擇權$0.65/合約,電匯出金$25/次
適合誰用:資金比較大對安全性要求高的人
開戶門檻:$25,000美元
商品種類:美股、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯


Interactive Brokers
盈透證券

成立於 1977年,至今可交易全球30多個國家和130個市場的商品,也包含了20多種不同的貨幣交易,是最大的網絡券商。
他們所提供的Trader Work Station (TWS) 絕對是專業級的交易軟體,你也能先使用他們的模擬戶口來熟悉一下。
除此之外,他們所提供的融資利率也是所有券商裡最低的

優點:可交易的商品最多
缺點:不提供免佣金交易和實時報價
手續費用:$0.005/股,每次最少1美元,每月首次出金免費,之後每次$10
適合誰用:想交易美股以外其他國家的商品的人
開戶門檻:無,但是資金少於$10萬會有月費
商品種類:多個國家的股票、ETF、選擇權、基金、債券、期貨、外匯


於2007年創立,至今在全球140多個國家擁有至少1000萬的用戶,而且平台也提供超過1000種金融商品。
其中就包括了美股、歐股和港股,還有指數、大宗商品、ETF、虛擬貨幣和各國貨幣交易。
同時eToro還是一個社交平台,所有投資者都能互相交流和學習,或者是跟單其他投資者。

優點:介面最容易使用
缺點:美股和ETF選擇最少
手續費用:美股和ETF免佣金,其他商品都有點差收費
適合誰用:剛開始投資而且資金不大的新手
開戶門檻:首次入金最少$200
商品種類:歐美港股、指數、大宗商品、ETF、虛擬貨幣、外匯

哪個美股券商比較好?

我本身沒有用過Charles Schwab,而且他也和TD Ameritrade合併了所以我就在這裡排除他了,並對其他4個券商進行比較。

哪個券商最容易使用?

下面我們就來看看這四家券商的使用介面:

eToro券商介面
↑ eToro
Firstrade券商介面
↑ Firstrade
TD Ameritrade券商介面
↑ TD Ameritrade
Interactive Brokers券商介面
↑ Interactive Brokers

從上面的比較來看可以發現eToro的介面最簡單容易使用,而Firstrade的介面反而有些老舊,使用者體驗會比較差。

TD Ameritrade 和Interactive Brokers 都是非常專業的交易軟件,因為Interactive Brokers 可交易的商品涉及更多國家,所以介面更為複雜些。

勝者:eToro

哪個券商開戶門檻最低?

Firstrade 和TD Ameritrade 都沒有限制最低開戶門檻,但是TD Ameritrade 的開戶過程卻複雜許多。

Interactive Brokers雖已撤銷最低開戶門檻,但是帳戶淨資產(現金+股票市值)少過10萬美元將有每月10美元的管理費。

eToro 首次入金最少$200, 電匯入金每次最少$500, 有些國家的首次最低入金額更是高達$5,000美元,所以算是這四個券商中開戶門檻最高的。

勝者:Firstrade

哪個券商入金最方便?

除了eToro之外,所有的券商都只能通過國際電匯到美國帳戶,而eToro接受信用卡和電子錢包入金,使用信用卡還能秒到賬。

勝者:eToro

哪個券商交易手續費最低?

eToro,Firstrade 和 TD Ameritrade 都提供免佣金交易美股和ETF,但是只有Firstrade 有推出完全免費交易選擇權。

Interactive Brokers 則是每筆交易都手續費最低$1 美元。

勝者:Firstrade

哪家券商的出金手續費用最低

海外券商出金費用
e投睿(eToro)5 美元
盈透證券(IB)10 美元
德美利證券(TD)25 美元
第一證券(FT)35 美元

雖然eToro 的出金費用最低,但是Interactive Brokers 每月提供一次免費出金,如果你每個月最多出金一次其實可以完全做到免費出金。

勝者:Interactive Brokers

哪家券商提供最多的商品種類?

Firstrade 和 TD Ameritrade 所提供的商品交易僅限於美國,但是eToro 和 Interactive Brokers 也提供其他國家的商品。

不過eToro 只提供 美國、歐洲和香港交易所裡一些比較著名的股票而已,而Interactive Brokers 卻是提供31個國家的各種商品。

勝者:Interactive Brokers

總結

eToro
Firstrade
TD Ameritrade
Interactive
Brokers
中文名稱e投睿第一證券德美利證券盈透證券
使用難度🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊🟊
開戶門檻$200
入金方式信用卡電匯電匯電匯
股票佣金$ 0.005/股1
ETF 佣金$ 0.005/股1
期權佣金不提供0.65/合約0.65/合約1
出金費用$5$35$25$10²
商品種類(歐美港股
ETF
指數
貨幣
CFD
加密貨幣
股票
ETF
期權
債券
基金
股票
ETF
期權
期貨
債券
貨幣
基金
(多國)
股票
ETF
期權
期貨
債券
貨幣
CFD
基金
券商特點可以跟單別人手續費最低專業交易軟件提供多國商品
點此註冊立即開戶立即開戶立即開戶立即開戶

1 每筆交易最低收費1美元
2 每月首次電匯出金免費

美股券商使用心得

以上所介紹的4個券商我都有開戶,而且每個券商都有自己的特點,所以我也都會依據不同的情況使用不同的券商來交易。

eToro 是所有券商中最容易使用和上手的,入金和出金有都很容易,而且可以在平台上與別人交流甚至是直接跟單他們,還能交易股票以外的商品,比如虛擬貨幣。

但是eToro 所提供的美股和ETF 有限,所以有時候無法滿足投資者所有需求,當你想在更進一步時還是開戶其他正統券商比較好。

至於Firstrade 和 TD 都差不多,基本上Firstrade 有的TD都有(比如實時報價和股息再投資計劃),除了Firstrade可以免佣金交易選擇權,而且開戶手續比較簡單。

最後如果你需要交易其他國家的股票,比如香港或日本那你就可以使用Interactive Brokers,而且它還提供最低利率的融資,不過卻沒有提供免費的實時報價。

網絡上也有許多好用的投資工具還有投資教學,如果你想學習更多的投資策略也可以點擊下方獲取免費美股教學:

這些券商安全的嗎?

但是在開戶之前,你必須要知道這些券商是否安全,畢竟開戶後你還得匯款入金到這些海外券商。

如果有什麼閃失,那可都是血汗錢啊! T.T

所以在開始介紹前,我先分享關於今天要介紹的券商的背景和安全性,那你也能比較安心一些!

它們由誰監管?

Firstrade、TD Ameritrade、Charles Schwab 和 Interactive Brokers 都是美國券商,所以它們都由以下這兩家金融監管局所管轄。

FINRA – 美國金融業監管局

FINRA - 美國金融業監管局

FINRA 制定了許多條例來確保這些券商是合法和透明化的。
因此只要有 FINRA認證的公司都不需要太擔心,因為觸犯者都會受到很嚴厲的責罰。

SIPC – 證券投資者保護公司

SIPC - 證券投資者保護公司

SIPC 作為保障投資人權益的保護傘,即使券商倒閉他們也會幫忙追討回投資者的資產。
成立50年來,他們也成功討回了超過數十億美元的資產。

有了這兩大守門員的看守,你大可以放心使用而且也能在這兩個網站裡找到這些券商的資料。

至於eToro因為不是在美國成立的,所以並不受這兩家金管局監管。

但是這些年來它已擴展到了全球140多個國家,同時受到以下這3家監管局管制,因此也更嚴厲!

ASIC-澳洲证券委员会

ASIC - 澳洲证券和投资委员会

ASIC 主要監管澳洲和亞洲地區
eToro许可证(AFSL)491139

FCA-英国金管局

FCA - 英国金融行为监管局

FCA 主要監管英國地區
eToro编号为583263

CySEC-塞浦路斯证券委员会

CySEC - 塞浦路斯证券及交易委员会

CySEC 主要監管歐洲地區
eToro 许可证号: 109/10

除此之外,這些券商都有中文介面和交易系統,同時也提供中文客服!

應該使用復委託嗎?

想要投資美股可以使用國內的券商幫你購買,又或者是直接開戶美國的券商,下面就來看看這兩者的分別吧:

國內複委託美國券商
在國內有實體店虛擬或實體券商
須到實體店開戶可以在線上開戶
入金簡單又快速電匯需要 1-3 天
以券商匯率換錢可自行換匯入金
提供中文的客服同樣有中文客服
手續費約 0.5%手續費 0 – 0.1%
訂單都滯後成交可實時成交訂單
交易商品比較少交易商品比較多
不提供虛擬帳戶可提供虛擬帳戶

綜上所述,國內複委託券商的特點就在入金方面可能比較安全和方便,只需要把錢交給國內機構他們就會幫你處理剩下的手續。

國內券商其實就是個中間人,在我們下單後把我們的訂單轉交給海外券商進行購買,所以手續費較高(大約0.5%),而海外券商的手續費都在0.1%左右(甚至不用手續費!)。

通過復委託下單通常會導致訂單滯後成交,使用美國券商就能進行實時交易,對買賣價格也有完全的控制權。

而且國內券商往往會以比較差的匯率幫投資者轉換成美元來買股,自己匯錢到美國券商還能比較好的控制匯率差。

複委託通常只提供金管局核准的大型又穩健的企業股票,不像美國券商可提供各種商品如:ETF、債券、期貨,期權以及差價合約等等。

因此國內券商比較適合那些對海外市場比較不熟悉,並卻十分重視便利與安全的投資者。

學習更多投資技巧

不管你是使用哪家券商、工具或者策略來投資,大多數的金融商品都源自於股票,而歸根究底買股票其實就是持有一家公司的股份。

所以想要在投資上穩定獲利免不了要了解公司的本質,不管是基本面、技術面或是籌碼面都只是分析的一種方法,最重要的是要找到屬於自己的一套投資法。

即使你不懂英文也沒有任何會計的背景知識都沒關係,如果你想要更快速的了解美股投資的方法也可以點擊下方獲取免費教學:

喜歡這篇文章的話就分享出去吧!

12 thoughts on “[美國券商推薦] 5家美股券商評價,哪個更適合你投資海外?”

  1. 剛準備投資,新手請問:
    1.請問申請TW後,需要再到銀行辦理外幣約定帳戶才能入金TW?有哪一家外幣帳戶可以網銀申請外幣帳戶約定?
    2.TW可以入金TD和Firestrade買美股?賣股後也可以透過TW匯到台灣?如果都可以,你推薦哪一個?
    3.如果有紐西蘭永久居民身份,以台灣身份申請或紐西蘭居民身份申請比較好?

    1. Hi Tiffany,
      1. 不一定要外幣帳戶,可以通過銀行或是信用卡直接入金,然後在轉換成美金也行。
      2. TW 可以入金TD,但是不能入金Firstrade。如果之後想要出金到台灣,建議直接從券商電匯到台灣銀行,不需要經過TW。
      3. 建議用紐西蘭身份申請,因為這樣還可以申請他們的debit card,而且可以從紐西蘭銀行直接入金紐西蘭幣,台灣銀行則不行,因為TW目前還不支援台幣。

  2. 請問開TD 和 Firstrade操作的話,資金可以互轉帳嗎??
    我有選擇權需求,券商還要開期貨帳戶嗎??
    未投資的部份是不是跟台灣一樣有利息嗎?
    Firstrade是不是有跨國提款卡可申請嗎???
    有護照還要申請英文戶籍謄本嗎???
    沒固定工作收入證明,該如何填寫ㄋ???

    1. Hi 小沈,
      1. TD 和 Firstrade 之間的資金是不能互轉的
      2. 不需要開啟或帳戶也能交易選擇權,這兩者是完全不同的,建議可以開戶Firstrade,因為完全0佣金。
      3. 在戶口內的現金餘額會有利息,但是很少,一年只有大約0.01%
      4. 帳戶內需要有2.5萬美金才能申請銀行卡,詳情請看此頁
      5. 不必,用護照即可,詳情可參考此篇的開戶教學
      6. 只需要照實填寫你的實際收入即可。

  3. victorpragmatic

    我是大陸居民,在美國有美金帳戶,我計劃入門一些美國股票和ETF,是屬於那種長線投資的,不會頻繁交易,一年的交易額會在1-2萬美金左右。請給出建議,thanks

    1. Hi Victor,
      如果沒頻繁操作的話TD 和 Firstrade 都是不錯的選擇,TD的申請程序和平台操作會複雜一些,想要簡單些可以考慮Firstrade~

      1. Hi,Zs,
        那我現在直接在AppStore裡下載和申請FT嗎?我在美國是沒有住址的,只有中國住址,需要將國內地址翻譯成英文,對麼?另外什麼叫國際護照?我只有中國護照,可以使用嗎?
        Regards

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